{"id":54485,"date":"2024-09-23T22:27:09","date_gmt":"2024-09-24T02:27:09","guid":{"rendered":"https:\/\/www.canadianmortgagetrends.com\/2024\/09\/revue-hebdomadaire-la-banque-du-canada-souleve-des-preoccupations-au-sujet-des-risques-economiques-alors-que-linflation-approche-de-la-cible\/"},"modified":"2024-09-24T10:46:24","modified_gmt":"2024-09-24T14:46:24","slug":"revue-hebdomadaire-la-banque-du-canada-souleve-des-preoccupations-au-sujet-des-risques-economiques-alors-que-linflation-approche-de-la-cible","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/canadianmortgagetrends.thedev.ca\/fr\/2024\/09\/revue-hebdomadaire-la-banque-du-canada-souleve-des-preoccupations-au-sujet-des-risques-economiques-alors-que-linflation-approche-de-la-cible\/","title":{"rendered":"Revue hebdomadaire : La Banque du Canada soul\u00e8ve des pr\u00e9occupations au sujet des risques \u00e9conomiques alors que l\u2019inflation approche de la cible"},"content":{"rendered":"\n<p>Le r\u00e9cent <a href=\"https:\/\/www.bankofcanada.ca\/2024\/09\/summary-governing-council-deliberations-fixed-announcement-date-september-4-2024\/\" target=\"_blank\" rel=\"noreferrer noopener\">r\u00e9sum\u00e9 des d\u00e9lib\u00e9rations<\/a> du 24 juillet de la Banque du Canada r\u00e9v\u00e8le une inqui\u00e9tude croissante quant aux risques de baisse de l\u2019inflation.<\/p>\n\n\n\n<p>Les gouverneurs de la Banque du Canada restent vigilants. Malgr\u00e9 le recul de l\u2019inflation \u00e0 2 % en ao\u00fbt, ils craignent qu\u2019un ralentissement \u00e9conomique ne la fasse chuter sous l\u2019objectif. Cette situation d\u00e9licate exige une gestion prudente de la politique mon\u00e9taire.<\/p>\n\n\n\n<p>Le compte-rendu de la r\u00e9union r\u00e9v\u00e8le des opinions partag\u00e9es au sein du Conseil. Certains membres consid\u00e8rent les risques \u00e9quilibr\u00e9s. Ils voient l\u2019inflation \u00e9lev\u00e9e des logements et des services compenser la pression d\u00e9flationniste due \u00e0 l\u2019exc\u00e9dent de l\u2019offre \u00e9conomique.<\/p>\n\n\n\n<p>L\u2019inqui\u00e9tude grandit n\u00e9anmoins chez d\u2019autres intervenants qui redoutent une baisse de l\u2019inflation, surtout si l\u2019\u00e9conomie et l\u2019emploi continuent de fl\u00e9chir.<\/p>\n\n\n\n<p>La situation \u00e9conomique suscite l\u2019inqui\u00e9tude de certains membres du Conseil. Ils constatent une stagnation de la consommation des m\u00e9nages, un recul de l\u2019investissement r\u00e9sidentiel et un ralentissement du march\u00e9 du travail. Ces facteurs exercent une pression \u00e0 la baisse sur l\u2019inflation. Leur pr\u00e9occupation majeure est que l\u2019\u00e9conomie et l\u2019emploi ne se redressent pas comme escompt\u00e9. Si les entreprises, face \u00e0 une demande atone, diff\u00e8rent leurs embauches ou leurs investissements, l\u2019inflation pourrait chuter plus rapidement que souhait\u00e9 par la Banque.  <\/p>\n\n\n\n<p>La Banque du Canada a donc agi. Elle a <a href=\"https:\/\/canadianmortgagetrends.thedev.ca\/fr\/2024\/09\/de-nombreux-acheteurs-attendront-encore-malgre-la-troisieme-baisse-du-taux-directeur\/\" target=\"_blank\" rel=\"noreferrer noopener\">abaiss\u00e9 son taux directeur de 25 points de base<\/a> le 24 juillet, le portant \u00e0 4,25%. Cette d\u00e9cision reconna\u00eet la n\u00e9cessit\u00e9 probable de futures baisses de taux. Cependant, l\u2019institution souligne l\u2019absence d\u2019une trajectoire pr\u00e9d\u00e9finie.<\/p>\n\n\n\n<p>Le r\u00e9sum\u00e9 de la Banque du Canada r\u00e9v\u00e8le un consensus important. Les membres du Conseil s\u2019accordent sur la probabilit\u00e9 de nouvelles baisses du taux directeur si l\u2019inflation poursuit son recul. Cette pr\u00e9vision s\u2019est confirm\u00e9e en ao\u00fbt avec une baisse de l\u2019inflation, comme mentionn\u00e9 pr\u00e9c\u00e9demment. Cette \u00e9volution conforte les anticipations du march\u00e9. Les analystes pr\u00e9voient d\u00e9sormais deux r\u00e9ductions suppl\u00e9mentaires du taux lors des prochaines r\u00e9unions de la Banque cette ann\u00e9e. <\/p>\n\n\n\n<p>Ces anticipations du march\u00e9 vont plus loin. Certains <a href=\"https:\/\/canadianmortgagetrends.thedev.ca\/fr\/2024\/09\/la-cibc-anticipe-une-reduction-grand-format-des-taux-de-la-banque-du-canada-avant-la-fin-de-lannee\/\" target=\"_blank\" rel=\"noreferrer noopener\">se livrent \u00e0 des conjectures<\/a> sur la possibilit\u00e9 d\u2019une baisse plus marqu\u00e9e du taux directeur. Une r\u00e9duction de 50 points de base est envisag\u00e9e, selon l\u2019\u00e9volution de la conjoncture \u00e9conomique.<\/p>\n\n\n\n<p>La Banque du Canada a envisag\u00e9 deux sc\u00e9narios \u00e9conomiques. L\u2019un d\u2019eux pr\u00e9voit qu\u2019une baisse des taux d\u2019int\u00e9r\u00eat pourrait raviver l\u2019activit\u00e9 \u00e9conomique, entra\u00eenant un rebond plus rapide que pr\u00e9vu fin 2024 et en 2025. Ce sc\u00e9nario anticipe un march\u00e9 immobilier dynamique, une inflation accrue des prix du logement et une croissance salariale soutenue. Face \u00e0 cette situation, la Banque pourrait \u00eatre contrainte de mod\u00e9rer le rythme de ses futures baisses de taux pour \u00e9viter une surchauffe \u00e9conomique.  <\/p>\n\n\n\n<p>Dans le second sc\u00e9nario envisag\u00e9 par la Banque du Canada, l\u2019\u00e9conomie et l\u2019emploi pourraient d\u00e9cevoir les attentes, voire s\u2019affaiblir davantage. Cette situation pourrait r\u00e9sulter d\u2019une persistance de la faiblesse des d\u00e9penses de consommation et des investissements r\u00e9sidentiels. Face \u00e0 ce ralentissement, la Banque pourrait se voir contrainte d\u2019acc\u00e9l\u00e9rer la baisse des taux d\u2019int\u00e9r\u00eat pour stimuler l\u2019activit\u00e9 \u00e9conomique. <\/p>\n\n\n\n<hr class=\"wp-block-separator has-alpha-channel-opacity\"\/>\n\n\n\n<div class=\"wp-block-rank-math-toc-block\" id=\"rank-math-toc\"><h2>Autres manchettes&#8230;<\/h2><nav><ul><li class=\"\"><a href=\"#torontos-new-home-sales-hit-an-all-time-low-in-july\"><a href=\"#torontos-new-home-sales-hit-an-all-time-low-in-july\">De nouvelles r\u00e8gles hypoth\u00e9caires m\u00e8nent \u00e0 des conditions du march\u00e9 de l\u2019habitation \u00ab plus fermes \u00bb<\/a> selon BMO<\/a><\/li><li class=\"\"><a href=\"#mortgage-snippets\">Capsules<\/a><\/li><li class=\"\"><a href=\"#econo-scope-key-economic-releases-on-tap-for-next-week\">\u00c9conoScope : Les principaux communiqu\u00e9s \u00e9conomiques en cours pour la semaine prochaine<\/a><\/li><li class=\"\"><a href=\"#the-latest-headlines\">Les derniers grands titres<\/a><ul><\/ul><\/li><\/ul><\/nav><\/div>\n\n\n\n<hr class=\"wp-block-separator has-alpha-channel-opacity\"\/>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\" id=\"torontos-new-home-sales-hit-an-all-time-low-in-july\">De nouvelles r\u00e8gles hypoth\u00e9caires m\u00e8nent \u00e0 des conditions du march\u00e9 de l\u2019habitation \u00ab plus fermes \u00bb selon BMO<\/h2>\n\n\n\n<p>Les plus r\u00e9cents <a href=\"https:\/\/canadianmortgagetrends.thedev.ca\/fr\/2024\/09\/le-gouvernement-federal-hausse-a-15-m-le-plafond-des-prets-hypothecaires-assures-et-prolonge-a-30-ans-lamortissement-maximum\/\" target=\"_blank\" rel=\"noreferrer noopener\">changements <\/a>apport\u00e9s par le gouvernement f\u00e9d\u00e9ral aux r\u00e8gles hypoth\u00e9caires annonc\u00e9s la semaine derni\u00e8re sont susceptibles de \u00ab stimuler progressivement la demande \u00ab de logements, selon un rapport de BMO. <\/p>\n\n\n\n<p>Selon BMO, l\u2019impact des modifications concernant l\u2019extension des amortissements hypoth\u00e9caires \u00e0 30 ans pour les nouvelles constructions varie. Certains changements auront des effets limit\u00e9s, mais d\u2019autres apporteront des diff\u00e9rences significatives. <\/p>\n\n\n<div class=\"wp-block-image\">\n<figure class=\"alignright size-full is-resized\"><a href=\"https:\/\/canadianmortgagetrends.thedev.ca\/wp-content\/uploads\/2024\/09\/image-7.png\"><img fetchpriority=\"high\" decoding=\"async\" width=\"552\" height=\"445\" src=\"https:\/\/canadianmortgagetrends.thedev.ca\/wp-content\/uploads\/2024\/09\/image-7.png\" alt=\"Perspective des taux canadiens\" class=\"wp-image-54447\" style=\"width:450px\" srcset=\"https:\/\/canadianmortgagetrends.thedev.ca\/wp-content\/uploads\/2024\/09\/image-7.png 552w, https:\/\/canadianmortgagetrends.thedev.ca\/wp-content\/uploads\/2024\/09\/image-7-100x81.png 100w\" sizes=\"(max-width: 552px) 100vw, 552px\" \/><\/a><\/figure><\/div>\n\n\n<p>BMO souligne deux changements majeurs : le rel\u00e8vement du plafond d\u2019assurance hypoth\u00e9caire \u00e0 1,5 million de dollars et l\u2019extension de l\u2019amortissement \u00e0 30 ans. Ces mesures \u00e9largissent l\u2019acc\u00e8s aux maisons unifamiliales et augmentent le pouvoir d\u2019achat d\u2019environ 10%, \u00e9quivalant \u00e0 une baisse de taux de 0,90%. Robert Kavcic, \u00e9conomiste principal chez BMO, qualifie ces changements d\u2019\u00ab assouplissement suppl\u00e9mentaire \u00ab pour le march\u00e9 global et de \u00ab facteur d\u2019encouragement s\u00e9rieux \u00ab pour le segment des 1 \u00e0 1,5 million de dollars, soulignant leur impact significatif sur le march\u00e9 immobilier. <\/p>\n\n\n\n<p>Selon BMO, le march\u00e9 immobilier b\u00e9n\u00e9ficiera doublement : d\u2019une part, des nouvelles r\u00e8gles hypoth\u00e9caires, d\u2019autre part, de la baisse continue des taux fixes. Robert Kavcic, \u00e9conomiste principal, souligne le paradoxe de ces mesures encourageant un endettement accru des m\u00e9nages, malgr\u00e9 un march\u00e9 d\u00e9j\u00e0 \u00e9quilibr\u00e9. Il pr\u00e9voit un renforcement notable du secteur immobilier pour l\u2019ann\u00e9e \u00e0 venir, \u00e0 condition que l\u2019\u00e9conomie reste stable, gr\u00e2ce \u00e0 l\u2019assouplissement de la Banque du Canada et aux fondamentaux favorables du march\u00e9.  <\/p>\n\n\n\n<hr class=\"wp-block-separator has-alpha-channel-opacity\"\/>\n\n\n<div class=\"wp-block-image\">\n<figure class=\"alignright size-full is-resized\"><img decoding=\"async\" src=\"https:\/\/canadianmortgagetrends.thedev.ca\/wp-content\/uploads\/2024\/08\/image-6.png\" alt=\"Capsules\" class=\"wp-image-50904\" style=\"width:350px\"\/><\/figure><\/div>\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\" id=\"mortgage-snippets\">Capsules<\/h2>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li><strong>Cr\u00e9dit hypoth\u00e9caire \u00ab le calme avant la temp\u00eate \u00bb ?<\/strong> La croissance annuelle des pr\u00eats hypoth\u00e9caires au Canada a \u00e9t\u00e9 \u00ab incroyablement stable \u00ab \u00e0 un peu moins de 3,5 %, a d\u00e9clar\u00e9 BMO \u00e0 propos des derni\u00e8res statistiques de cr\u00e9dit. <br><br>Douglas Porter, \u00e9conomiste chez BMO, dresse un constat in\u00e9dit de l\u2019\u00e9conomie. Il souligne la stabilit\u00e9 remarquable de la croissance, oscillant juste sous les 4% depuis deux ans. Cette constance s\u2019accompagne d\u2019une lenteur exceptionnelle, in\u00e9gal\u00e9e depuis plus de vingt ans. <br><br>M. Porter anticipe toutefois un changement pour 2025. Selon lui, la conjugaison de taux d\u2019int\u00e9r\u00eat en baisse et des nouvelles r\u00e8gles hypoth\u00e9caires pourrait dynamiser le march\u00e9 immobilier. Cette relance entra\u00eenerait une \u00ab croissance hypoth\u00e9caire juteuse \u00bb. Bien qu\u2019il ne pr\u00e9voie pas une explosion des soldes hypoth\u00e9caires, l\u2019\u00e9conomiste de BMO s\u2019attend \u00e0 une augmentation notable. Cette perspective sugg\u00e8re un tournant potentiel dans le paysage \u00e9conomique et immobilier canadien pour l\u2019ann\u00e9e prochaine. <br><br><\/li>\n\n\n\n<li><strong>Hausse des ventes au d\u00e9tail en juillet :<\/strong> Les ventes au d\u00e9tail ont augment\u00e9 de 0,9 % en juillet, atteignant 66,4 milliards de dollars, selon Statistique Canada. Les ventes ont augment\u00e9 dans sept des neuf sous-secteurs, les concessionnaires de v\u00e9hicules et de pi\u00e8ces automobiles en t\u00eate des hausses. L\u2019Alberta (+2,0 %) et le Qu\u00e9bec (+1,5 %) ont men\u00e9 la croissance provinciale.  <br><br>Maria Solovieva, \u00e9conomiste \u00e0 la TD, nuance l\u2019impact de cette hausse des ventes. Elle note que malgr\u00e9 son aspect positif, cette augmentation \u00ab est peu probable qu\u2019elle influence fortement la d\u00e9cision de la Banque du Canada en mati\u00e8re de taux en octobre \u00bb. Cette prudence s\u2019explique par \u00ab la baisse globale des d\u00e9penses de d\u00e9tail par habitant \u00bb. L\u2019\u00e9conomiste commente ainsi l\u2019estimation pr\u00e9liminaire de StatCan pour ao\u00fbt, qui pr\u00e9voit \u00ab une hausse de 0,5 % des ventes au d\u00e9tail \u00bb. Ces chiffres seront officiellement confirm\u00e9s le 25 octobre. <br><br><\/li>\n\n\n\n<li><strong>Stagnation de l&#8217;indice des prix des logements neufs en ao\u00fbt <\/strong>: L\u2019Indice des prix des logements neufs (IPLN) r\u00e9v\u00e8le une stabilit\u00e9 du march\u00e9 immobilier neuf en ao\u00fbt. \u00c0 l\u2019\u00e9chelle nationale, les prix sont rest\u00e9s inchang\u00e9s dans pr\u00e8s de la moiti\u00e9 des r\u00e9gions m\u00e9tropolitaines de recensement (RMR). Plus pr\u00e9cis\u00e9ment, 13 des 27 RMR n\u2019ont connu aucune variation de prix. Huit RMR ont enregistr\u00e9 des hausses, tandis que six autres ont vu leurs prix baisser.<br><br>L\u2019\u00e9volution des prix des logements neufs en ao\u00fbt r\u00e9v\u00e8le des disparit\u00e9s r\u00e9gionales marqu\u00e9es au Canada. Sur une base mensuelle, Calgary et St. Catharines-Niagara ont enregistr\u00e9 les baisses les plus importantes, respectivement de 0,4% et 0,3%, tandis que Regina et Oshawa ont connu les hausses les plus significatives, de 0,3% et 0,2%. Sur le plan annuel, le march\u00e9 national est rest\u00e9 stable, contrastant avec une l\u00e9g\u00e8re hausse de 0,1% en juillet. Calgary, Trois-Rivi\u00e8res et Edmonton se d\u00e9marquent avec des augmentations annuelles notables, allant de 2,1% \u00e0 4,1%. \u00c0 l\u2019inverse, Kitchener-Cambridge-Waterloo et Ottawa ont subi les plus fortes baisses annuelles (-2,8% chacune), suivies de pr\u00e8s par Sherbrooke (-1,7%).  <br><\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li><strong>D\u00e9part du PDG de TD : <\/strong> La Banque TD annonce un changement majeur \u00e0 sa direction. Bharat Masrani, son chef de la direction, quittera ses fonctions le 10 avril 2025, concluant pr\u00e8s de dix ans \u00e0 la t\u00eate de l\u2019institution. Cette retraite marque la fin d\u2019une \u00e8re pour la banque. Raymond Chun, actuellement responsable des services bancaires canadiens, a \u00e9t\u00e9 choisi pour lui succ\u00e9der.  <br><br>La Banque TD traverse une p\u00e9riode tumultueuse. R\u00e9cemment impliqu\u00e9e dans un scandale de blanchiment d\u2019argent aux \u00c9tats-Unis, elle a d\u00fb provisionner 3 milliards de dollars am\u00e9ricains pour d\u2019\u00e9ventuelles p\u00e9nalit\u00e9s. Dans ce contexte d\u00e9licat, un plan de transition est mis en place. Raymond Chun, successeur d\u00e9sign\u00e9, assumera d\u2019abord le r\u00f4le de chef de l\u2019exploitation d\u00e8s le 1er novembre. Il prendra ensuite les r\u00eanes de la direction lors de l\u2019assembl\u00e9e annuelle de 2025, co\u00efncidant avec le d\u00e9part \u00e0 la retraite de Bharat Masrani. <\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<hr class=\"wp-block-separator has-alpha-channel-opacity\"\/>\n\n\n<div class=\"wp-block-image\">\n<figure class=\"aligncenter size-full\"><img decoding=\"async\" src=\"https:\/\/canadianmortgagetrends.thedev.ca\/wp-content\/uploads\/2024\/08\/EconoScope-1.jpg\" alt=\"\u00c9conoScope\" class=\"wp-image-50965\"\/><\/figure><\/div>\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\" id=\"econo-scope-key-economic-releases-on-tap-for-next-week\">\u00c9conoScope : Les principaux communiqu\u00e9s \u00e9conomiques en cours pour la semaine prochaine<\/h2>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-table is-style-stripes\"><table class=\"has-pale-cyan-blue-background-color has-background\"><thead><tr><th class=\"has-text-align-center\" data-align=\"center\">Pays<\/th><th>Date<\/th><th class=\"has-text-align-center\" data-align=\"center\">Heure (HE)<\/th><th>Annonce<\/th><th class=\"has-text-align-center\" data-align=\"center\">Lecture pr\u00e9c\u00e9dente<\/th><\/tr><\/thead><tbody><tr><td class=\"has-text-align-center\" data-align=\"center\"><img decoding=\"async\" class=\"wp-image-52189\" style=\"width: 35px;\" src=\"https:\/\/canadianmortgagetrends.thedev.ca\/wp-content\/uploads\/2024\/08\/Canadian-flag.png\" alt=\"\"><\/td><td>Mar.<br>24 sept.<\/td><td class=\"has-text-align-center\" data-align=\"center\">13 h 10<\/td><td>Entretien avec le gouverneur de la BdC, Tiff Macklem<\/td><td class=\"has-text-align-center\" data-align=\"center\"><\/td><\/tr><tr><td class=\"has-text-align-center\" data-align=\"center\"><img decoding=\"async\" class=\"wp-image-52189\" style=\"width: 35px;\" src=\"https:\/\/canadianmortgagetrends.thedev.ca\/wp-content\/uploads\/2024\/08\/Canadian-flag.png\" alt=\"\"><\/td><td>Jeu. <br>26 sept.<\/td><td class=\"has-text-align-center\" data-align=\"center\">8 h 30<\/td><td>Enqu\u00eate sur l\u2019emploi, la r\u00e9mun\u00e9ration et les heures de travail pour juillet<\/td><td class=\"has-text-align-center\" data-align=\"center\">R\u00e9mun\u00e9ration hebdomadaire : <br>1 252,85 $ (+4 %) <br>Postes vacants : -25,6 %<\/td><\/tr><tr><td class=\"has-text-align-center\" data-align=\"center\"><img decoding=\"async\" width=\"35\" height=\"35\" class=\"wp-image-52196\" style=\"width: 35px;\" src=\"https:\/\/canadianmortgagetrends.thedev.ca\/wp-content\/uploads\/2024\/08\/US-United-States-Flag-icon.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/canadianmortgagetrends.thedev.ca\/wp-content\/uploads\/2024\/08\/US-United-States-Flag-icon.png 256w, https:\/\/canadianmortgagetrends.thedev.ca\/wp-content\/uploads\/2024\/08\/US-United-States-Flag-icon-100x100.webp 100w, https:\/\/canadianmortgagetrends.thedev.ca\/wp-content\/uploads\/2024\/08\/US-United-States-Flag-icon-250x250.webp 250w\" sizes=\"(max-width: 35px) 100vw, 35px\" \/><\/td><td>Jeu. <br>26 sept.<\/td><td class=\"has-text-align-center\" data-align=\"center\">8 h 30<\/td><td>PNB r\u00e9el (T2)<\/td><td class=\"has-text-align-center\" data-align=\"center\">+1,4 % v.a.<br>Pr\u00e9vision T2 : <br>+3 % v.a.<\/td><\/tr><tr><td class=\"has-text-align-center\" data-align=\"center\"><img decoding=\"async\" class=\"wp-image-52189\" style=\"width: 35px;\" src=\"https:\/\/canadianmortgagetrends.thedev.ca\/wp-content\/uploads\/2024\/08\/Canadian-flag.png\" alt=\"\"><\/td><td>Ven. 27 sept.<\/td><td class=\"has-text-align-center\" data-align=\"center\">8 h 30<\/td><td>PNB r\u00e9el (juillet)<\/td><td class=\"has-text-align-center\" data-align=\"center\">Juin : +1,2 % v.a.<\/td><\/tr><tr><td class=\"has-text-align-center\" data-align=\"center\"><img decoding=\"async\" class=\"wp-image-52189\" style=\"width: 35px;\" src=\"https:\/\/canadianmortgagetrends.thedev.ca\/wp-content\/uploads\/2024\/08\/Canadian-flag.png\" alt=\"\"><\/td><td>Ven. 27 sept.<\/td><td class=\"has-text-align-center\" data-align=\"center\"><\/td><td>Ottawa\u2019s Fiscal Monitor<\/td><td class=\"has-text-align-center\" data-align=\"center\"><\/td><\/tr><\/tbody><\/table><\/figure>\n\n\n\n<hr class=\"wp-block-separator has-alpha-channel-opacity\"\/>\n\n\n<div class=\"wp-block-image\">\n<figure class=\"aligncenter size-full\"><img decoding=\"async\" width=\"1757\" height=\"576\" src=\"https:\/\/canadianmortgagetrends.thedev.ca\/wp-content\/uploads\/2024\/07\/banner_in_case_you_missed_it_CMT.png\" alt=\"Au cas o\u00f9 vous l\u2019auriez manqu\u00e9\" class=\"wp-image-48305\" srcset=\"https:\/\/canadianmortgagetrends.thedev.ca\/wp-content\/uploads\/2024\/07\/banner_in_case_you_missed_it_CMT.png 1757w, https:\/\/canadianmortgagetrends.thedev.ca\/wp-content\/uploads\/2024\/07\/banner_in_case_you_missed_it_CMT-100x33.png 100w, https:\/\/canadianmortgagetrends.thedev.ca\/wp-content\/uploads\/2024\/07\/banner_in_case_you_missed_it_CMT-770x252.png 770w, 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href=\"https:\/\/canadianmortgagetrends.thedev.ca\/fr\/2024\/09\/la-guerre-des-taux-hypothecaires-sintensifie-alors-que-les-taux-descendent-en-dessous-de-4\/\">En savoir plus<\/a><\/p>\n<\/div><\/div>\n\n\n\n<div class=\"wp-block-media-text is-stacked-on-mobile\"><figure class=\"wp-block-media-text__media\"><img loading=\"lazy\" decoding=\"async\" width=\"730\" height=\"370\" src=\"https:\/\/canadianmortgagetrends.thedev.ca\/wp-content\/uploads\/2024\/09\/Mortgage-rule-changes-730x370.jpg\" alt=\"Changements de r\u00e8gles hypoth\u00e9caires\" class=\"wp-image-54231 size-full\"\/><\/figure><div class=\"wp-block-media-text__content\">\n<h3 class=\"wp-block-heading\" id=\"federal-government-raises-insured-mortgage-cap-to-1-5-m-expands-30-year-amortizations\">Des probl\u00e8mes sur l&#8217;offre persistent malgr\u00e9 les nouvelles r\u00e8gles, disent des experts<\/h3>\n\n\n\n<p class=\"has-text-align-right\"><a href=\"https:\/\/canadianmortgagetrends.thedev.ca\/fr\/2024\/09\/des-problemes-sur-loffre-persistent-malgre-les-noulles-regles-disent-des-experts\/\" target=\"_blank\" rel=\"noreferrer noopener\">En savoir plus<\/a><\/p>\n<\/div><\/div>\n\n\n\n<div class=\"wp-block-media-text is-stacked-on-mobile\"><figure class=\"wp-block-media-text__media\"><img loading=\"lazy\" decoding=\"async\" width=\"730\" height=\"370\" src=\"https:\/\/canadianmortgagetrends.thedev.ca\/wp-content\/uploads\/2024\/09\/New-mortgage-rules_FR-730x370.jpg\" alt=\"New mortgage rules_FR\" class=\"wp-image-54153 size-full\"\/><\/figure><div class=\"wp-block-media-text__content\">\n<h3 class=\"wp-block-heading\" id=\"federal-government-raises-insured-mortgage-cap-to-1-5-m-expands-30-year-amortizations-1\">Le gouvernement f\u00e9d\u00e9ral hausse \u00e0 1,5 M$ le plafond des pr\u00eats hypoth\u00e9caires assur\u00e9s et prolonge \u00e0 30 ans l\u2019amortissement maximum<\/h3>\n\n\n\n<p><a href=\"https:\/\/canadianmortgagetrends.thedev.ca\/fr\/2024\/09\/le-gouvernement-federal-hausse-a-15-m-le-plafond-des-prets-hypothecaires-assures-et-prolonge-a-30-ans-lamortissement-maximum\/\" target=\"_blank\" rel=\"noreferrer noopener\">En savoir plus<\/a><\/p>\n<\/div><\/div>\n\n\n\n<div class=\"wp-block-media-text is-stacked-on-mobile\"><figure class=\"wp-block-media-text__media\"><img loading=\"lazy\" decoding=\"async\" width=\"730\" height=\"370\" src=\"https:\/\/canadianmortgagetrends.thedev.ca\/wp-content\/uploads\/2023\/03\/Prepayment-penalty-calculations_med-730x370.jpg\" alt=\"Calcul des p\u00e9nalit\u00e9s de remboursement anticip\u00e9\" class=\"wp-image-30008 size-full\"\/><\/figure><div class=\"wp-block-media-text__content\">\n<h3 class=\"wp-block-heading\" id=\"is-breaking-your-mortgage-for-a-lower-rate-worth-the-prepayment-penalty\">Rompre son pr\u00eat hypoth\u00e9caire pour profiter d\u2019un taux plus bas : la p\u00e9nalit\u00e9 en vaut-elle le co\u00fbt ?<\/h3>\n\n\n\n<p class=\"has-text-align-right\"><a href=\"https:\/\/canadianmortgagetrends.thedev.ca\/fr\/2024\/09\/rompre-son-pret-hypothecaire-pour-profiter-dun-taux-plus-bas-la-penalite-en-vaut-elle-le-cout\/\" target=\"_blank\" data-type=\"link\" data-id=\"https:\/\/canadianmortgagetrends.thedev.ca\/2024\/09\/is-breaking-your-mortgage-for-a-lower-rate-worth-the-prepayment-penalty\/\" rel=\"noreferrer noopener\">En savoir plus<\/a><\/p>\n<\/div><\/div>\n\n\n\n<div class=\"wp-block-media-text is-stacked-on-mobile\"><figure class=\"wp-block-media-text__media\"><img loading=\"lazy\" decoding=\"async\" width=\"730\" height=\"370\" src=\"https:\/\/canadianmortgagetrends.thedev.ca\/wp-content\/uploads\/2024\/09\/August-CREA-home-sales-730x370.jpg\" alt=\"Ventes de logements selon l'ACI\" class=\"wp-image-54131 size-full\"\/><\/figure><div class=\"wp-block-media-text__content\">\n<h3 class=\"wp-block-heading\" id=\"national-housing-market-in-holding-pattern-as-buyers-patient-for-lower-rates-crea\">Le march\u00e9 national de l\u2019habitation \u00ab fait du sur-place \u00bb alors que les acheteurs sont patients pour des taux plus bas selon l\u2019ACI<\/h3>\n\n\n\n<p class=\"has-text-align-right\"><a href=\"https:\/\/canadianmortgagetrends.thedev.ca\/fr\/2024\/09\/les-ventes-residentielles-baissent-de-21-a-lechelle-nationale-au-mois-daout\/\" target=\"_blank\" rel=\"noreferrer noopener\">En savoir plus<\/a><\/p>\n<\/div><\/div>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<div class=\"tmnf_excerpt meta_deko\"><p>Une revue hebdomadaire des derni\u00e8res nouvelles hypoth\u00e9caires et immobili\u00e8res, un r\u00e9capitulatif des manchettes et un aper\u00e7u des communiqu\u00e9s \u00e9conomiques \u00e0 venir.<\/p>\n<\/div>","protected":false},"author":5,"featured_media":54445,"comment_status":"open","ping_status":"closed","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"_acf_changed":false,"_eb_attr":"","footnotes":""},"categories":[10202],"tags":[9991,6037,10929,9696,10720,10252,10930,10285,10931,10787,10918,10343,10797],"class_list":["post-54485","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-nouvelles-de-lindustrie-hypothecaire","tag-bharat-masrani","tag-bmo","tag-credit-hypothecaire","tag-douglas-porter","tag-econoscope","tag-la-banque-du-canada","tag-nouvel-indice-de-prix-de-lhabitation","tag-nouvelles-hypothecaires","tag-prix-des-maisons-neuves","tag-raymond-chun","tag-regles-hypothecaires","tag-synthese-des-deliberations","tag-vente-au-detail"],"acf":[],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/canadianmortgagetrends.thedev.ca\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/54485","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/canadianmortgagetrends.thedev.ca\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/canadianmortgagetrends.thedev.ca\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/canadianmortgagetrends.thedev.ca\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/users\/5"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/canadianmortgagetrends.thedev.ca\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=54485"}],"version-history":[{"count":2,"href":"https:\/\/canadianmortgagetrends.thedev.ca\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/54485\/revisions"}],"predecessor-version":[{"id":54489,"href":"https:\/\/canadianmortgagetrends.thedev.ca\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/54485\/revisions\/54489"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/canadianmortgagetrends.thedev.ca\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/media\/54445"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/canadianmortgagetrends.thedev.ca\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=54485"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/canadianmortgagetrends.thedev.ca\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=54485"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/canadianmortgagetrends.thedev.ca\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=54485"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}