{"id":57904,"date":"2024-11-14T00:24:40","date_gmt":"2024-11-14T05:24:40","guid":{"rendered":"https:\/\/www.canadianmortgagetrends.com\/2024\/11\/la-bataille-des-taux-hypothecaires-sannonce-feroce-selon-un-expert\/"},"modified":"2025-02-19T13:15:54","modified_gmt":"2025-02-19T18:15:54","slug":"la-bataille-des-taux-hypothecaires-sannonce-feroce-selon-un-expert","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/canadianmortgagetrends.thedev.ca\/fr\/2024\/11\/la-bataille-des-taux-hypothecaires-sannonce-feroce-selon-un-expert\/","title":{"rendered":"La bataille des taux hypoth\u00e9caires s\u2019annonce f\u00e9roce, selon un expert"},"content":{"rendered":"\n<p>D\u2019apr\u00e8s un analyste de RBC, une v\u00e9ritable guerre des taux hypoth\u00e9caires se profile \u00e0 l\u2019horizon. En effet, plus de la moiti\u00e9 des pr\u00eats hypoth\u00e9caires d\u00e9tenus par les banques canadiennes arriveront \u00e0 \u00e9ch\u00e9ance dans les deux ans \u00e0 venir.<\/p>\n\n\n\n<p>La baisse des taux d\u2019int\u00e9r\u00eat par rapport \u00e0 leurs r\u00e9cents sommets pousse les emprunteurs, notamment ceux b\u00e9n\u00e9ficiant de taux historiquement bas, \u00e0 chercher de meilleures offres. Cette qu\u00eate du meilleur taux attisera une concurrence acharn\u00e9e entre les pr\u00eateurs, pr\u00e9dit Darko Mihelic, analyste chez <a href=\"https:\/\/canadianmortgagetrends.thedev.ca\/fr\/apercu-des-taux-et-produits-hypothecaires-rbc\/\" target=\"_blank\" rel=\"noreferrer noopener\">RBC<\/a>, dans une r\u00e9cente note de recherche.<\/p>\n\n\n\n<p>\u00ab\u202fDans le contexte actuel, des taux hypoth\u00e9caires plus avantageux feront une r\u00e9elle diff\u00e9rence pour les Canadiens ayant contract\u00e9 des pr\u00eats \u00e0 des taux historiquement bas, souligne-t-il. Pour un pr\u00eat souscrit en juin 2020, une r\u00e9duction de 50 points de base du taux de renouvellement se traduirait par des \u00e9conomies annuelles d\u2019environ 1\u202f000 $.\u202f\u00bb <\/p>\n\n\n\n<p>L\u2019analyste mentionne que cela incitera probablement les courtiers en hypoth\u00e8ques \u00e0 utiliser activement leurs bases de donn\u00e9es et \u00e0 contacter de mani\u00e8re proactive les clients pour les aider \u00e0 trouver des conditions de renouvellement plus avantageuses.<\/p>\n\n\n\n<p>M. Mihelic souligne que la Banque TD, limit\u00e9e dans son expansion aux \u00c9tats-Unis, pourrait se concentrer sur le renouvellement des pr\u00eats hypoth\u00e9caires au Canada pour atteindre ses objectifs financiers. Cela pourrait inciter d\u2019autres grands acteurs \u00e0 renforcer leur avantage concurrentiel. <\/p>\n\n\n\n<p>\u00ab\u202fToutes les banques canadiennes consid\u00e8rent les pr\u00eats hypoth\u00e9caires comme un produit phare, or la croissance des pr\u00eats est tr\u00e8s faible dans plusieurs cat\u00e9gories, a d\u00e9clar\u00e9 M. Mihelic. La possibilit\u00e9 de gagner des parts de march\u00e9 aux d\u00e9pens d\u2019un concurrent est significative.\u202f\u00bb <\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\" id=\"a-competitive-challenge-for-brokers\">Un d\u00e9fi concurrentiel pour les courtiers<\/h2>\n\n\n\n<p>Les courtiers en hypoth\u00e8ques expriment de plus en plus de difficult\u00e9s \u00e0 rivaliser avec les grandes banques, surtout face \u00e0 leurs taux hypoth\u00e9caires extr\u00eamement comp\u00e9titifs.<\/p>\n\n\n\n<p>John Webster, ancien dirigeant de la Scotia Mortgage Authority, a r\u00e9cemment d\u00e9clar\u00e9 lors d\u2019une apparition publique qu\u2019il y a beaucoup de \u00ab\u202fd\u00e9cisions imprudentes\u202f\u00bb du c\u00f4t\u00e9 des grandes banques dans leur qu\u00eate d\u2019atteindre les objectifs de revenus trimestriels. Cependant, il a pr\u00e9cis\u00e9 qu\u2019il est \u00ab\u202fun peu t\u00f4t pour affirmer que cela est uniquement motiv\u00e9 par la part de march\u00e9\u202f\u00bb. <\/p>\n\n\n\n<p>Il a \u00e9voqu\u00e9 le rapport de Darko Mihelic, indiquant qu\u2019une \u00ab\u202fconfluence de circonstances\u202f\u00bb incite les grandes banques \u00e0 \u00eatre plus comp\u00e9titives sur les prix de leurs produits hypoth\u00e9caires, notamment les r\u00e9cents probl\u00e8mes de la TD aux \u00c9tats-Unis et les difficult\u00e9s de la CIBC \u00e0 gagner des parts de march\u00e9. <\/p>\n\n\n\n<p>\u00ab\u202fJe ne pense pas que cela continuera, a affirm\u00e9 John Webster. Je soup\u00e7onne qu\u2019au premier trimestre\u2026 il y aura plus de rationalit\u00e9 dans les prix, du moins je l\u2019esp\u00e8re. Ce n\u2019est pas durable.\u202f\u00bb <\/p>\n\n\n\n<hr class=\"wp-block-separator has-alpha-channel-opacity\"\/>\n\n\n\n<div class=\"wp-block-rank-math-toc-block\" id=\"rank-math-toc\"><h2>Autres manchettes&#8230;<\/h2><nav><ul><li class=\"\"><a href=\"#mortgage-growth-stat-c-an\">Le BSIF signale les risques li\u00e9s \u00e0 l\u2019IA dans sa mise \u00e0 jour de l\u2019automne<\/a><\/li><li class=\"\"><a href=\"#broker-panel-debates-2025-education-as-a-broker-offering-and-whether-clients-should-abandon-fixed-for-variable-rate-mortgages\">Les insolvabilit\u00e9s ont diminu\u00e9 en septembre<\/a><\/li><li class=\"\"><a href=\"#montreal-residents-spend-26-of-income-on-rent-new-study-finds\">Toronto vs Montr\u00e9al : l\u2019histoire de deux march\u00e9s locatifs<\/a><\/li><li class=\"\"><a href=\"#mortgage-snippets\">Capsules<\/a><\/li><li class=\"\"><a href=\"#next-steps-mortgage-industry-career-moves\">Nouveaux d\u00e9fis : Avis de nomination dans le secteur hypoth\u00e9caire<\/a><\/li><li class=\"\"><a href=\"#econo-scope-key-economic-releases-on-tap-for-next-week\">\u00c9conoScope: Prochaines publications \u00e9conomiques \u00e0 surveiller<\/a><\/li><li class=\"\"><a href=\"#the-latest-headlines\">Les derniers grands titres<\/a><\/li><\/ul><\/nav><\/div>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\" id=\"insolvencies-eased\"><\/h2>\n\n\n\n<hr class=\"wp-block-separator has-alpha-channel-opacity\"\/>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\" id=\"mortgage-growth-stat-c-an\"><strong>Le BSIF signale les risques li\u00e9s \u00e0 l\u2019IA dans sa mise \u00e0 jour de l\u2019automne<\/strong><\/h2>\n\n\n\n<p>Le Bureau du surintendant des institutions financi\u00e8res (BSIF) a r\u00e9cemment mis en lumi\u00e8re les risques croissants li\u00e9s \u00e0 l\u2019intelligence artificielle (IA) et \u00e0 la r\u00e9silience op\u00e9rationnelle du syst\u00e8me financier canadien. Cette constatation faisait partie de sa <a href=\"https:\/\/www.osfi-bsif.gc.ca\/en\/news\/osfi-releases-fall-update-annual-risk-outlook-2024-2025\" target=\"_blank\" rel=\"noreferrer noopener\">mise \u00e0 jour d\u2019automne<\/a>.<\/p>\n\n\n\n<p>Contrairement aux rapports pr\u00e9c\u00e9dents qui ciblaient principalement les pr\u00eats immobiliers et le cr\u00e9dit, cette mise \u00e0 jour se concentre sur deux nouveaux domaines urgents : la gestion des technologies \u00e9mergentes, comme l\u2019IA et la capacit\u00e9 des institutions financi\u00e8res \u00e0 r\u00e9sister aux perturbations op\u00e9rationnelles. Ces enjeux deviennent de plus en plus cruciaux avec la d\u00e9pendance croissante du secteur financier \u00e0 la technologie, y compris l\u2019IA.  <\/p>\n\n\n\n<p>Pour aborder ces pr\u00e9occupations, le BSIF pr\u00e9voit de prendre plusieurs mesures cl\u00e9s. Cela inclut l\u2019\u00e9valuation de la gestion des risques li\u00e9s aux tiers et aux cybermenaces par les institutions, ainsi que l\u2019examen de leurs plans de continuit\u00e9 des activit\u00e9s et de reprise apr\u00e8s sinistre. Le BSIF mettra \u00e9galement l\u2019accent sur la compr\u00e9hension de l\u2019impact de l\u2019IA sur le paysage des risques et pr\u00e9voit de mettre \u00e0 jour ses lignes directrices sur la gestion des risques d\u2019ici l\u2019\u00e9t\u00e9 2025. <\/p>\n\n\n\n<p>Peter Routledge, chef du BSIF, a d\u00e9clar\u00e9 que l\u2019organisation s\u2019adaptera et r\u00e9agira aux risques accrus d\u2019int\u00e9grit\u00e9 et de s\u00e9curit\u00e9 au sein du syst\u00e8me financier canadien, en conformit\u00e9 avec le changement de mandat du BSIF introduit en 2023.<\/p>\n\n\n\n<hr class=\"wp-block-separator has-alpha-channel-opacity\"\/>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\" id=\"broker-panel-debates-2025-education-as-a-broker-offering-and-whether-clients-should-abandon-fixed-for-variable-rate-mortgages\">Baisse des insolvabilit\u00e9s en septembre<\/h2>\n\n\n\n<p>Les insolvabilit\u00e9s ont l\u00e9g\u00e8rement diminu\u00e9 de 0,9 % en septembre, apr\u00e8s une forte baisse en ao\u00fbt, indiquant une certaine stabilisation au pays. <\/p>\n\n\n\n<p>Charles St-Arnaud, \u00e9conomiste en chef \u00e0 l\u2019Alberta Central, a not\u00e9 que \u00ab\u202fles donn\u00e9es ont \u00e9t\u00e9 tr\u00e8s volatiles depuis le d\u00e9but de l\u2019ann\u00e9e, m\u00eame sur une base d\u00e9saisonnalis\u00e9e\u202f\u00bb. Cependant, en observant cette volatilit\u00e9, il semble que les insolvabilit\u00e9s se stabilisent ces derniers mois. <\/p>\n\n\n<div class=\"wp-block-image\">\n<figure class=\"alignright size-full\"><img fetchpriority=\"high\" decoding=\"async\" width=\"376\" height=\"361\" src=\"https:\/\/canadianmortgagetrends.thedev.ca\/wp-content\/uploads\/2024\/11\/Screenshot-2024-11-13-at-22-52-45-FW-Economic-Commentary-Insolvencies-eased-in-September-and-appear-to-be-stabilizing-stevehuebl@gmail.com-Gmail.png\" alt=\"Insolvabilit\u00e9s au Canada - Septembre 2024\" class=\"wp-image-57838\" srcset=\"https:\/\/canadianmortgagetrends.thedev.ca\/wp-content\/uploads\/2024\/11\/Screenshot-2024-11-13-at-22-52-45-FW-Economic-Commentary-Insolvencies-eased-in-September-and-appear-to-be-stabilizing-stevehuebl@gmail.com-Gmail.png 376w, https:\/\/canadianmortgagetrends.thedev.ca\/wp-content\/uploads\/2024\/11\/Screenshot-2024-11-13-at-22-52-45-FW-Economic-Commentary-Insolvencies-eased-in-September-and-appear-to-be-stabilizing-stevehuebl@gmail.com-Gmail-100x96.png 100w\" sizes=\"(max-width: 376px) 100vw, 376px\" \/><\/figure><\/div>\n\n\n<p>D\u2019une ann\u00e9e \u00e0 l\u2019autre, les insolvabilit\u00e9s sont en hausse de 8,9 %, principalement en raison d\u2019une augmentation de 9,5 % des propositions (o\u00f9 les emprunteurs ren\u00e9gocient les conditions) et d\u2019une augmentation de 6,7 % des faillites, selon les donn\u00e9es d\u2019Innovation, Sciences et D\u00e9veloppement \u00e9conomique Canada.<\/p>\n\n\n\n<p>Le taux d\u2019insolvabilit\u00e9 des consommateurs a l\u00e9g\u00e8rement baiss\u00e9 \u00e0 0,333 pour 1\u202f000 personnes, mais reste proche de son plus haut niveau depuis janvier 2020. Des provinces comme l\u2019Alberta, l\u2019Ontario et le Manitoba affichent des taux d\u2019insolvabilit\u00e9 beaucoup plus \u00e9lev\u00e9s qu\u2019avant la pand\u00e9mie, refl\u00e9tant la pression financi\u00e8re continue due \u00e0 une dette \u00e9lev\u00e9e et \u00e0 la hausse des taux d\u2019int\u00e9r\u00eat. <\/p>\n\n\n\n<p>L\u2019Alberta maintient le taux d\u2019insolvabilit\u00e9 le plus \u00e9lev\u00e9 au pays, soit 0,425 pour 1\u202f000 habitants.<\/p>\n\n\n\n<hr class=\"wp-block-separator has-alpha-channel-opacity\"\/>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\" id=\"montreal-residents-spend-26-of-income-on-rent-new-study-finds\"><strong>Toronto et Montr\u00e9al : deux march\u00e9s de location bien diff\u00e9rents<\/strong><\/h2>\n\n\n\n<p>Une \u00e9tude r\u00e9cente de Money.ca illustre le contraste marqu\u00e9 entre Toronto et Montr\u00e9al concernant la location et l\u2019\u00e9pargne pour l\u2019achat d\u2019une maison. <\/p>\n\n\n\n<p>\u00c0 Montr\u00e9al, les locataires consacrent 26,3 % de leur revenu au loyer, avec un co\u00fbt moyen de 960 $ par mois pour un appartement d\u2019une chambre. Cela positionne Montr\u00e9al parmi les grandes villes les plus abordables pour ceux qui cherchent \u00e0 \u00e9quilibrer les co\u00fbts de logement et l\u2019\u00e9pargne pour une maison. <\/p>\n\n\n\n<p>Toronto, en revanche, se classe comme la pire ville pour les locataires qui esp\u00e8rent \u00e9pargner, les r\u00e9sidents consacrant 48,5 % de leur revenu au loyer. Avec un loyer moyen d\u2019une chambre \u00e0 coucher de 1\u202f691 $ et un revenu annuel de 41\u202f800 $, le co\u00fbt \u00e9lev\u00e9 de la vie \u00e0 Toronto laisse peu de place pour les \u00e9conomies, ce qui en fait un march\u00e9 difficile pour les acheteurs potentiels. <\/p>\n\n\n\n<p>Bien que Montr\u00e9al offre un ratio loyer-revenu plus \u00e9quilibr\u00e9, les co\u00fbts de location \u00e9lev\u00e9s \u00e0 Toronto signifient que les locataires ont plus de difficult\u00e9 \u00e0 \u00e9pargner pour une mise de fonds. En r\u00e9alit\u00e9, les locataires de Montr\u00e9al mettraient beaucoup moins de temps \u00e0 \u00e9conomiser pour un d\u00e9p\u00f4t de maison que ceux de Toronto. <\/p>\n\n\n\n<p>Cette comparaison met en lumi\u00e8re les d\u00e9fis auxquels sont confront\u00e9s les locataires dans les villes les plus ch\u00e8res du Canada. Alors que Montr\u00e9al propose une voie plus abordable vers l\u2019accession \u00e0 la propri\u00e9t\u00e9, l\u2019augmentation des loyers \u00e0 Toronto souligne le foss\u00e9 croissant entre les march\u00e9s locatifs du pays. <\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\" id=\"key-findings-for-other-cities\"> <strong>Principales constatations pour d\u2019autres villes :<\/strong><\/h3>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li><strong>Victoria <\/strong>: Les locataires d\u00e9pensent 39,01 % de leur revenu en loyer, avec un loyer mensuel moyen de 1\u202f427 $.<\/li>\n\n\n\n<li><strong>Qu\u00e9bec <\/strong>: Les locataires ne consacrent que 21,65 % de leur revenu au loyer, ce qui en fait la meilleure ville pour ceux qui cherchent \u00e0 louer et \u00e0 \u00e9pargner pour une maison.<\/li>\n\n\n\n<li><strong>St. John\u2019s<\/strong> : Avec un loyer moyen de 904 $, les r\u00e9sidents consacrent 27,74 % de leur revenu au loyer, ce qui en fait l\u2019une des options les plus abordables.<\/li>\n\n\n\n<li><strong>Vancouver <\/strong>: Les locataires consacrent 46,1 % de leur revenu au loyer, avec des loyers moyens de 1\u202f697 $, ce qui en fait l\u2019une des villes les plus difficiles pour les locataires d\u2019\u00e9pargner pour une maison.<\/li>\n\n\n\n<li><strong>Winnipeg <\/strong>: Les r\u00e9sidents consacrent 31,26 % de leur revenu au loyer, avec un loyer mensuel moyen de 1\u202f102 $, ce qui offre un ratio loyer-revenu plus \u00e9quilibr\u00e9.<\/li>\n\n\n\n<li><strong>Halifax <\/strong>est la troisi\u00e8me pire ville en termes d\u2019abordabilit\u00e9 du loyer, avec un loyer mensuel moyen de 1\u202f322 $ pour un logement d\u2019une chambre \u00e0 coucher. \u00c9tant donn\u00e9 que le revenu annuel moyen est de 38\u202f700 $, les locataires d\u00e9pensent 40,99 % de leurs gains en loyer.  <\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<hr class=\"wp-block-separator has-alpha-channel-opacity\"\/>\n\n\n<div class=\"wp-block-image\">\n<figure class=\"alignright size-full is-resized\"><img decoding=\"async\" src=\"https:\/\/canadianmortgagetrends.thedev.ca\/wp-content\/uploads\/2024\/08\/image-6.png\" alt=\"Capsules\" class=\"wp-image-50904\" style=\"width:350px\"\/><\/figure><\/div>\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\" id=\"mortgage-snippets\">Capsules<\/h2>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li><strong>Neo Financial<\/strong>, une soci\u00e9t\u00e9 de technologie financi\u00e8re bas\u00e9e \u00e0 Calgary, a r\u00e9cemment lev\u00e9 360 millions de dollars canadiens lors d\u2019un tour de financement de s\u00e9rie D pour \u00e9tendre ses services bancaires ax\u00e9s sur l\u2019intelligence artificielle. Cet investissement est dirig\u00e9 par des figures influentes comme Tobi L\u00fctke de Shopify et Stewart Butterfield de Slack. Ce financement fait suite \u00e0 la reconnaissance de Neo comme <a href=\"https:\/\/canadianmortgagetrends.thedev.ca\/fr\/2024\/10\/revue-hypothecaire-50-de-chances-dune-baisse-de-taux-de-50-points-de-base-en-octobre-selon-les-experts\/#torontos-new-home-sales-hit-an-all-time-low-in-july\" target=\"_blank\" rel=\"noreferrer noopener\">l\u2019entreprise canadienne ayant la plus forte croissance<\/a>.  <br><br>Le tour de financement comprend 110 millions de dollars canadiens en capitaux propres et 250 millions de dollars canadiens en financement par emprunt, permettant \u00e0 Neo de rivaliser avec les banques traditionnelles gr\u00e2ce \u00e0 son approche technologique. Neo propose une gamme de produits financiers, tels que des cartes de cr\u00e9dit, des pr\u00eats hypoth\u00e9caires et des comptes d\u2019\u00e9pargne \u00e0 int\u00e9r\u00eat \u00e9lev\u00e9, tous int\u00e9gr\u00e9s \u00e0 l\u2019IA pour am\u00e9liorer l\u2019exp\u00e9rience utilisateur. <br><br>Cependant, des documents r\u00e9cents de collecte de fonds indiquent une baisse notable de la valorisation de Neo Financial, qui est pass\u00e9e de 1,5 milliard de dollars canadiens en 2022 \u00e0 1,1 milliard de dollars canadiens en 2023, selon un rapport de <a href=\"https:\/\/thelogic.co\/news\/neo-financials-valuation-plunges-fundraising-documents\/\" target=\"_blank\" rel=\"noreferrer noopener\">The Logic<\/a>.<br><br><\/li>\n\n\n\n<li><strong>La confiance des Canadiens dans l\u2019\u00e9conomie reste forte selon une \u00e9tude Nanos :<\/strong><br>L\u2019indice de confiance canadien Bloomberg Nanos (BNCCI) est pass\u00e9 de 55,71 il y a quatre semaines \u00e0 56,59 cette semaine. Le plus haut sur 12 mois pour cet indice est de 56,74, ce qui refl\u00e8te un optimisme persistant malgr\u00e9 les d\u00e9fis \u00e9conomiques. Nik Nanos, scientifique en chef des donn\u00e9es, a d\u00e9clar\u00e9 : \u00ab\u202fLes Canadiens continuent de faire preuve de r\u00e9silience, l\u2019am\u00e9lioration des points de vue sur la s\u00e9curit\u00e9 d\u2019emploi et les finances stimule l\u2019optimisme g\u00e9n\u00e9ral.\u202f\u00bb  <br><br>Un des principaux facteurs de cet optimisme est le sous-indice Pocketbook, qui suit la s\u00e9curit\u00e9 d\u2019emploi et les finances personnelles. Il a atteint un sommet de 19 mois \u00e0 56,50, en hausse par rapport \u00e0 55,60 le mois dernier, indiquant une confiance accrue dans la stabilit\u00e9 financi\u00e8re et les perspectives d\u2019emploi.  <br><br>L\u2019indice des attentes, qui mesure les perspectives \u00e9conomiques et immobili\u00e8res, est \u00e9galement mont\u00e9 \u00e0 56,67, contre 55,82 pr\u00e9c\u00e9demment, sugg\u00e9rant une confiance accrue dans les conditions \u00e9conomiques futures.<br><br><\/li>\n\n\n\n<li><strong>Les arri\u00e9r\u00e9s hypoth\u00e9caires sont demeur\u00e9s stables<\/strong> : Le taux national des arri\u00e9r\u00e9s hypoth\u00e9caires du Canada s\u2019est maintenu \u00e0 0,20 % en ao\u00fbt, avec 10\u202f064 pr\u00eats hypoth\u00e9caires maintenant en retard de trois mois ou plus, selon l\u2019<a href=\"https:\/\/cba.ca\/mortgages-in-arrears\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\">Association des banquiers canadiens<\/a> (ABC). Cette situation est inchang\u00e9e par rapport \u00e0 juillet, mais en hausse par rapport au creux pand\u00e9mique de 0,14 % en 2022. <br><br>La Saskatchewan continue d\u2019afficher le taux d\u2019arri\u00e9r\u00e9s le plus \u00e9lev\u00e9, \u00e0 0,58 %, tandis que l\u2019Ontario (0,16 %) et la Colombie-Britannique (0,17 %) maintiennent les taux les plus bas.<br><br><\/li>\n\n\n\n<li><strong>Les permis de b\u00e2tir ont atteint leur plus haut niveau en pr\u00e8s de 7 ans<\/strong>, avec une augmentation de 11,5 % en septembre, atteignant un montant d\u00e9saisonnalis\u00e9 de 13 milliards de dollars, selon les derni\u00e8res donn\u00e9es de Statistique Canada. <br><br>Cette croissance est principalement due aux permis multifamiliaux, qui ont augment\u00e9 de 505,5 millions de dollars, tandis que les permis pour les maisons unifamiliales ont progress\u00e9 de 35,1 millions de dollars. L\u2019Ontario a domin\u00e9 les provinces avec une hausse de 25 % des intentions de construction r\u00e9sidentielle et non r\u00e9sidentielle, totalisant 5,9 milliards de dollars. <br><\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<hr class=\"wp-block-separator has-alpha-channel-opacity\"\/>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\" id=\"next-steps-mortgage-industry-career-moves\">Nouveaux d\u00e9fis : <br>Avis de nomination dans le secteur hypoth\u00e9caire<\/h2>\n\n\n<div class=\"wp-block-image\">\n<figure class=\"aligncenter size-medium\"><img decoding=\"async\" width=\"350\" height=\"185\" src=\"https:\/\/canadianmortgagetrends.thedev.ca\/wp-content\/uploads\/2024\/07\/Next-steps_feature-350x185.webp\" alt=\"Nouveaux d\u00e9fis : Avis de nomination dans le secteur hypoth\u00e9caire\" class=\"wp-image-44410\"\/><\/figure><\/div>\n\n\n<p><em>\u00ab\u202fNouveaux d\u00e9fis\u202f\u00bb est une section de notre revue hebdomadaire qui souligne les promotions \u00e0 des postes cl\u00e9s dans le secteur hypoth\u00e9caire. Si vous avez un avis de nomination \u00e0 partager, <a href=\"info@canadianmortgagetrends.thedev.ca\" target=\"_blank\" rel=\"noreferrer noopener\">nous vous encourageons<\/a> \u00e0 nous la soumettre pour informer la communaut\u00e9. <\/em><\/p>\n\n\n<div class=\"wp-block-image\">\n<figure class=\"alignright size-full is-resized\"><img decoding=\"async\" width=\"271\" height=\"368\" src=\"https:\/\/canadianmortgagetrends.thedev.ca\/wp-content\/uploads\/2024\/11\/image-9.png\" alt=\"Ryan Joseph\" class=\"wp-image-57843\" style=\"width:175px\" srcset=\"https:\/\/canadianmortgagetrends.thedev.ca\/wp-content\/uploads\/2024\/11\/image-9.png 271w, https:\/\/canadianmortgagetrends.thedev.ca\/wp-content\/uploads\/2024\/11\/image-9-74x100.png 74w\" sizes=\"(max-width: 271px) 100vw, 271px\" \/><\/figure><\/div>\n\n\n<h4 class=\"wp-block-heading\" id=\"tmg\"><strong>Ryan Joseph<\/strong><\/h4>\n\n\n\n<p><strong>Ryan Joseph<\/strong> a rejoint Strive Financial en tant que directeur du d\u00e9veloppement pour Alberta le centre et le sud de l\u2019Alberta.<br><br>Avec plus de 18 ans d\u2019exp\u00e9rience dans le secteur hypoth\u00e9caire, Ryan apporte une vaste expertise \u00e0 ce poste.<br><br>Ryan a pass\u00e9 13 ans en tant que courtier et les cinq derni\u00e8res ann\u00e9es dans les ventes de pr\u00eateurs.<\/p>\n\n\n\n<hr class=\"wp-block-separator has-alpha-channel-opacity\"\/>\n\n\n\n<h4 class=\"wp-block-heading\" id=\"mcan-announces-new-vp-and-coo\"><strong>Tim Rye nomm\u00e9 vice-pr\u00e9sident principal des solutions commerciales chez Teranet<\/strong><\/h4>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-image alignleft size-full is-resized\"><img loading=\"lazy\" decoding=\"async\" width=\"255\" height=\"372\" src=\"https:\/\/canadianmortgagetrends.thedev.ca\/wp-content\/uploads\/2024\/11\/image-10.png\" alt=\"Tim Rye \n\" class=\"wp-image-57845\" style=\"width:175px\" srcset=\"https:\/\/canadianmortgagetrends.thedev.ca\/wp-content\/uploads\/2024\/11\/image-10.png 255w, https:\/\/canadianmortgagetrends.thedev.ca\/wp-content\/uploads\/2024\/11\/image-10-69x100.png 69w\" sizes=\"(max-width: 255px) 100vw, 255px\" \/><\/figure>\n\n\n\n<p>Teranet a annonc\u00e9 la nomination de <strong>Tim Rye<\/strong> au poste de vice-pr\u00e9sident principal des solutions commerciales.<\/p>\n\n\n\n<p>Dans son nouveau r\u00f4le, Rye supervisera la strat\u00e9gie des solutions g\u00e9ospatiales, financi\u00e8res, juridiques, immobili\u00e8res et d\u2019analyse de donn\u00e9es de l\u2019entreprise, avec un accent sur la croissance et l\u2019innovation au sein de l\u2019organisation. <\/p>\n\n\n\n<p>Connu pour son approche centr\u00e9e sur le client et ses comp\u00e9tences en leadership, Rye est attendu pour jouer un r\u00f4le cl\u00e9 dans l\u2019avancement des objectifs commerciaux de Teranet.<\/p>\n\n\n\n<hr class=\"wp-block-separator has-alpha-channel-opacity\"\/>\n\n\n\n<h4 class=\"wp-block-heading\" id=\"\ufffc-colin-morris\"><strong>Colin Morris nomm\u00e9 vice-pr\u00e9sident du d\u00e9veloppement et des partenariats chez Teranet<\/strong><\/h4>\n\n\n<div class=\"wp-block-image\">\n<figure class=\"alignright size-full is-resized\"><img loading=\"lazy\" decoding=\"async\" width=\"309\" height=\"436\" src=\"https:\/\/canadianmortgagetrends.thedev.ca\/wp-content\/uploads\/2024\/11\/image-11.png\" alt=\"Colin Morris \" class=\"wp-image-57847\" style=\"width:175px\" srcset=\"https:\/\/canadianmortgagetrends.thedev.ca\/wp-content\/uploads\/2024\/11\/image-11.png 309w, https:\/\/canadianmortgagetrends.thedev.ca\/wp-content\/uploads\/2024\/11\/image-11-71x100.png 71w\" sizes=\"(max-width: 309px) 100vw, 309px\" \/><\/figure><\/div>\n\n\n<p><strong>Colin Morris<\/strong> s\u2019est joint \u00e0 Teranet \u00e0 titre de nouveau vice-pr\u00e9sident du d\u00e9veloppement des affaires et des partenariats.<br><br>Dans ce r\u00f4le, Colin dirigera les efforts de l\u2019entreprise pour stimuler de nouvelles affaires, renforcer les partenariats et am\u00e9liorer le succ\u00e8s de ses clients et partenaires.<\/p>\n\n\n\n<p>En mettant l\u2019accent sur la croissance strat\u00e9gique, le d\u00e9veloppement d\u2019\u00e9quipe et les solutions centr\u00e9es sur le client, Colin est pr\u00eat \u00e0 apporter une valeur significative au r\u00f4le et \u00e0 contribuer au succ\u00e8s continu de Teranet.<\/p>\n\n\n\n<hr class=\"wp-block-separator has-alpha-channel-opacity\"\/>\n\n\n\n<h4 class=\"wp-block-heading\" id=\"fsra-executive-takes-on-national-leadership-role\"><strong>Rastan \u00e0 la pr\u00e9sidence de la CUPSA<\/strong><\/h4>\n\n\n<div class=\"wp-block-image\">\n<figure class=\"alignleft size-full is-resized\"><img loading=\"lazy\" decoding=\"async\" width=\"600\" height=\"739\" src=\"https:\/\/canadianmortgagetrends.thedev.ca\/wp-content\/uploads\/2024\/11\/MehrdadRastan7Dec2021_600_1.png\" alt=\"Mehrdad Rastan, vice-pr\u00e9sident ex\u00e9cutif, Credit Union and Insurance Prudential \u00e0 l\u2019ARSF.\" class=\"wp-image-57850\" style=\"width:175px\" srcset=\"https:\/\/canadianmortgagetrends.thedev.ca\/wp-content\/uploads\/2024\/11\/MehrdadRastan7Dec2021_600_1.png 600w, https:\/\/canadianmortgagetrends.thedev.ca\/wp-content\/uploads\/2024\/11\/MehrdadRastan7Dec2021_600_1-81x100.png 81w\" sizes=\"(max-width: 600px) 100vw, 600px\" \/><\/figure><\/div>\n\n\n<p><strong>Mehrdad Rastan<\/strong>, vice-pr\u00e9sident ex\u00e9cutif, Credit Union and Insurance Prudential \u00e0 l\u2019ARSF, a \u00e9t\u00e9 nomm\u00e9 pr\u00e9sident de la Credit Union Prudential Supervisors Association (CUPSA) pour 2024-25.<\/p>\n\n\n\n<p>La CUPSA est une association interprovinciale ax\u00e9e sur la promotion d\u2019une r\u00e9glementation et d\u2019une supervision efficaces des coop\u00e9ratives de cr\u00e9dit et des caisses populaires canadiennes. <\/p>\n\n\n\n<p>\u00ab\u202fJe me r\u00e9jouis \u00e0 l&#8217;id\u00e9e de diriger cette association au cours de la prochaine ann\u00e9e afin de continuer \u00e0 miser sur nos progr\u00e8s et \u00e0 maintenir un secteur des coop\u00e9ratives de cr\u00e9dit et des caisses populaires solide et durable, a d\u00e9clar\u00e9 M. Rastan.<\/p>\n\n\n\n<p>M. Rastan succ\u00e8de \u00e0 M. Brent Schellenberg, chef de la direction de la Credit Union Deposit Guarantee Corporation of Saskatchewan.<\/p>\n\n\n\n<hr class=\"wp-block-separator has-alpha-channel-opacity\"\/>\n\n\n<div class=\"wp-block-image\">\n<figure class=\"aligncenter size-full\"><img decoding=\"async\" src=\"https:\/\/canadianmortgagetrends.thedev.ca\/wp-content\/uploads\/2024\/08\/EconoScope-1.jpg\" alt=\"\u00c9conoScope\" class=\"wp-image-50965\"\/><\/figure><\/div>\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\" id=\"econo-scope-key-economic-releases-on-tap-for-next-week\">\u00c9conoScope: <br>Annonces \u00e9conomiques \u00e0 surveiller<\/h2>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-table is-style-stripes\"><table class=\"has-pale-cyan-blue-background-color has-background\"><thead><tr><th class=\"has-text-align-center\" data-align=\"center\">Pays<\/th><th>Date<\/th><th class=\"has-text-align-center\" data-align=\"center\">Heure (HE)<\/th><th>Annonce<\/th><th class=\"has-text-align-center\" data-align=\"center\">Lecture pr\u00e9c\u00e9dente<\/th><\/tr><\/thead><tbody><tr><td class=\"has-text-align-center\" data-align=\"center\"><img loading=\"lazy\" decoding=\"async\" width=\"35\" height=\"35\" class=\"wp-image-52196\" style=\"width: 35px;\" src=\"https:\/\/canadianmortgagetrends.thedev.ca\/wp-content\/uploads\/2024\/08\/US-United-States-Flag-icon.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/canadianmortgagetrends.thedev.ca\/wp-content\/uploads\/2024\/08\/US-United-States-Flag-icon.png 256w, https:\/\/canadianmortgagetrends.thedev.ca\/wp-content\/uploads\/2024\/08\/US-United-States-Flag-icon-100x100.webp 100w, https:\/\/canadianmortgagetrends.thedev.ca\/wp-content\/uploads\/2024\/08\/US-United-States-Flag-icon-250x250.webp 250w\" sizes=\"(max-width: 35px) 100vw, 35px\" \/><\/td><td>Jeu. <br>14 nov.<\/td><td class=\"has-text-align-center\" data-align=\"center\">8 h 30<\/td><td>Le pr\u00e9sident de la R\u00e9serve f\u00e9d\u00e9rale, Jerome Powell, prend la parole<\/td><td class=\"has-text-align-center\" data-align=\"center\"><\/td><\/tr><tr><td class=\"has-text-align-center\" data-align=\"center\"><img decoding=\"async\" class=\"wp-image-52189\" style=\"width: 35px;\" src=\"https:\/\/canadianmortgagetrends.thedev.ca\/wp-content\/uploads\/2024\/08\/Canadian-flag.png\" alt=\"\"><\/td><td>Ven. <br>15 nov.<\/td><td class=\"has-text-align-center\" data-align=\"center\">8 h 30<\/td><td>\u00c9changes internationaux de gros (Septembre)<\/td><td class=\"has-text-align-center\" data-align=\"center\">-0,6 %<\/td><\/tr><tr><td class=\"has-text-align-center\" data-align=\"center\"><img decoding=\"async\" class=\"wp-image-52189\" style=\"width: 35px;\" src=\"https:\/\/canadianmortgagetrends.thedev.ca\/wp-content\/uploads\/2024\/08\/Canadian-flag.png\" alt=\"\"><\/td><td>Ven. <br>15 nov.<\/td><td class=\"has-text-align-center\" data-align=\"center\">13 h 30<\/td><td>Revente de logements (Octobre)<\/td><td class=\"has-text-align-center\" data-align=\"center\">Ventes : +6,9 % <br>Prix : +2,1 %<\/td><\/tr><tr><td class=\"has-text-align-center\" data-align=\"center\"><img decoding=\"async\" class=\"wp-image-52189\" style=\"width: 35px;\" src=\"https:\/\/canadianmortgagetrends.thedev.ca\/wp-content\/uploads\/2024\/08\/Canadian-flag.png\" alt=\"\"><\/td><td>Ven. <br>15 nov.<\/td><td class=\"has-text-align-center\" data-align=\"center\">8 h 30<\/td><td>Enqu\u00eate de la Banque du Canada aupr\u00e8s des chefs du cr\u00e9dit<\/td><td class=\"has-text-align-center\" data-align=\"center\"><\/td><\/tr><tr><td class=\"has-text-align-center\" data-align=\"center\"><img loading=\"lazy\" decoding=\"async\" width=\"35\" height=\"35\" class=\"wp-image-52196\" style=\"width: 35px;\" src=\"https:\/\/canadianmortgagetrends.thedev.ca\/wp-content\/uploads\/2024\/08\/US-United-States-Flag-icon.png\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/canadianmortgagetrends.thedev.ca\/wp-content\/uploads\/2024\/08\/US-United-States-Flag-icon.png 256w, https:\/\/canadianmortgagetrends.thedev.ca\/wp-content\/uploads\/2024\/08\/US-United-States-Flag-icon-100x100.webp 100w, https:\/\/canadianmortgagetrends.thedev.ca\/wp-content\/uploads\/2024\/08\/US-United-States-Flag-icon-250x250.webp 250w\" sizes=\"(max-width: 35px) 100vw, 35px\" \/><\/td><td>Ven. <br>15 nov.<\/td><td class=\"has-text-align-center\" data-align=\"center\">8 h 30<\/td><td>Ventes au d\u00e9tail (Octobre)<\/td><td class=\"has-text-align-center\" data-align=\"center\">+0,4 % M\/M<br>+1,7 % A\/A<\/td><\/tr><tr><td class=\"has-text-align-center\" data-align=\"center\"><img decoding=\"async\" class=\"wp-image-52189\" style=\"width: 35px;\" src=\"https:\/\/canadianmortgagetrends.thedev.ca\/wp-content\/uploads\/2024\/08\/Canadian-flag.png\" alt=\"\"><\/td><td>Lun. <br>18 nov.<\/td><td class=\"has-text-align-center\" data-align=\"center\">8 h 30<\/td><td>Mises en chantier (Octobre)<\/td><td class=\"has-text-align-center\" data-align=\"center\">+5 %<\/td><\/tr><tr><td class=\"has-text-align-center\" data-align=\"center\"><img decoding=\"async\" class=\"wp-image-52189\" style=\"width: 35px;\" src=\"https:\/\/canadianmortgagetrends.thedev.ca\/wp-content\/uploads\/2024\/08\/Canadian-flag.png\" alt=\"\"><\/td><td>Mar. <br>19 nov.<\/td><td class=\"has-text-align-center\" data-align=\"center\">8 h 30<\/td><td>Indice des prix \u00e0 la consommation (Octobre)<\/td><td class=\"has-text-align-center\" data-align=\"center\">+1,6 %<\/td><\/tr><tr><td class=\"has-text-align-center\" data-align=\"center\"><img decoding=\"async\" class=\"wp-image-52189\" style=\"width: 35px;\" src=\"https:\/\/canadianmortgagetrends.thedev.ca\/wp-content\/uploads\/2024\/08\/Canadian-flag.png\" alt=\"\"><\/td><td>Ven. 22 nov.<\/td><td class=\"has-text-align-center\" data-align=\"center\">8 h 30<\/td><td><br>Ventes au d\u00e9tail (Septembre)<\/td><td class=\"has-text-align-center\" data-align=\"center\">+0,4 %<\/td><\/tr><tr><td class=\"has-text-align-center\" data-align=\"center\"><img decoding=\"async\" class=\"wp-image-52189\" style=\"width: 35px;\" src=\"https:\/\/canadianmortgagetrends.thedev.ca\/wp-content\/uploads\/2024\/08\/Canadian-flag.png\" alt=\"\"><\/td><td>Ven. 22 nov.<\/td><td class=\"has-text-align-center\" data-align=\"center\">8 h 30<\/td><td>Indice de prix des nouvelles propri\u00e9t\u00e9s (Octobre)<\/td><td class=\"has-text-align-center\" data-align=\"center\">+0 %<\/td><\/tr><\/tbody><\/table><\/figure>\n\n\n\n<hr class=\"wp-block-separator has-alpha-channel-opacity\"\/>\n\n\n<div class=\"wp-block-image\">\n<figure class=\"aligncenter size-full\"><img loading=\"lazy\" decoding=\"async\" width=\"1757\" height=\"576\" src=\"https:\/\/canadianmortgagetrends.thedev.ca\/wp-content\/uploads\/2024\/07\/banner_in_case_you_missed_it_CMT.png\" alt=\"Au cas o\u00f9 vous l\u2019auriez manqu\u00e9\" class=\"wp-image-48305\" srcset=\"https:\/\/canadianmortgagetrends.thedev.ca\/wp-content\/uploads\/2024\/07\/banner_in_case_you_missed_it_CMT.png 1757w, https:\/\/canadianmortgagetrends.thedev.ca\/wp-content\/uploads\/2024\/07\/banner_in_case_you_missed_it_CMT-100x33.png 100w, https:\/\/canadianmortgagetrends.thedev.ca\/wp-content\/uploads\/2024\/07\/banner_in_case_you_missed_it_CMT-770x252.png 770w, https:\/\/canadianmortgagetrends.thedev.ca\/wp-content\/uploads\/2024\/07\/banner_in_case_you_missed_it_CMT-1536x504.png 1536w\" sizes=\"(max-width: 1757px) 100vw, 1757px\" \/><\/figure><\/div>\n\n\n<hr class=\"wp-block-separator has-alpha-channel-opacity\"\/>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\" id=\"the-latest-headlines\">Les derniers grands titres<\/h2>\n\n\n\n<div class=\"wp-block-media-text is-stacked-on-mobile\"><figure class=\"wp-block-media-text__media\"><img loading=\"lazy\" decoding=\"async\" width=\"730\" height=\"370\" src=\"https:\/\/canadianmortgagetrends.thedev.ca\/wp-content\/uploads\/2024\/11\/MPC_Montreal_2024-Don-Drummond_med-730x370.jpg\" alt=\"Don Drummond\" class=\"wp-image-57578 size-full\"\/><\/figure><div class=\"wp-block-media-text__content\">\n<h3 class=\"wp-block-heading\" id=\"fixed-mortgage-rates-may-not-follow-bank-of-canada-cuts-former-td-economist-warns\">Les taux hypoth\u00e9caires fixes risquent de ne pas refl\u00e9ter les r\u00e9ductions de la Banque du Canada, pr\u00e9vient un ancien \u00e9conomiste de la TD<\/h3>\n\n\n\n<p><a href=\"https:\/\/canadianmortgagetrends.thedev.ca\/fr\/2024\/11\/les-taux-hypothecaires-fixes-risquent-de-ne-pas-refleter-les-reductions-de-la-banque-du-canada-previent-un-ancien-economiste-de-la-td\/\" target=\"_blank\" rel=\"noreferrer noopener\">LIRE L&#8217;ARTICLE<\/a><\/p>\n<\/div><\/div>\n\n\n\n<div class=\"wp-block-media-text is-stacked-on-mobile\"><figure class=\"wp-block-media-text__media\"><img loading=\"lazy\" decoding=\"async\" width=\"730\" height=\"370\" src=\"https:\/\/canadianmortgagetrends.thedev.ca\/wp-content\/uploads\/2024\/10\/10-year-fixed-mortgages-730x370.jpg\" alt=\"Pr\u00eats hypoth\u00e9caires de 10 ans \u00e0 taux fixe\" class=\"wp-image-57481 size-full\"\/><\/figure><div class=\"wp-block-media-text__content\">\n<h3 class=\"wp-block-heading\" id=\"pros-and-cons-of-a-10-year-fixed-mortgage-is-stability-worth-the-cost\">Geler son taux pour 10 ans : La stabilit\u00e9 en vaut-elle le co\u00fbt ?<\/h3>\n\n\n\n<p><a href=\"https:\/\/canadianmortgagetrends.thedev.ca\/fr\/2024\/11\/geler-son-taux-pour-10-ans-la-stabilite-en-vaut-elle-le-cout\/\" target=\"_blank\" rel=\"noreferrer noopener\">LIRE L&#8217;ARTICLE<\/a><\/p>\n<\/div><\/div>\n\n\n\n<div class=\"wp-block-media-text is-stacked-on-mobile\"><figure class=\"wp-block-media-text__media\"><img loading=\"lazy\" decoding=\"async\" width=\"730\" height=\"370\" src=\"https:\/\/canadianmortgagetrends.thedev.ca\/wp-content\/uploads\/2024\/11\/2024-Trump-election-victory_med-730x370.jpg\" alt=\"Victoire de Trump en 2024\" class=\"wp-image-57276 size-full\"\/><\/figure><div class=\"wp-block-media-text__content\">\n<h3 class=\"wp-block-heading\" id=\"trumps-win-is-already-driving-mortgage-rate-hikes-in-canada\">La victoire de Trump entra\u00eene d\u00e9j\u00e0 des hausses de taux hypoth\u00e9caires au Canada<\/h3>\n\n\n\n<p><a href=\"https:\/\/canadianmortgagetrends.thedev.ca\/fr\/2024\/11\/la-victoire-de-trump-entraine-deja-des-hausses-de-taux-hypothecaires-au-canada\/\" target=\"_blank\" rel=\"noreferrer noopener\">LIRE L&#8217;ARTICLE<\/a><\/p>\n<\/div><\/div>\n\n\n\n<div class=\"wp-block-media-text is-stacked-on-mobile\"><figure class=\"wp-block-media-text__media\"><img loading=\"lazy\" decoding=\"async\" width=\"730\" height=\"370\" src=\"https:\/\/canadianmortgagetrends.thedev.ca\/wp-content\/uploads\/2024\/10\/Farm-financing-article-Glengarry-Farms_med-730x370.jpg\" alt=\"Farm financing article - Glengarry Farms\" class=\"wp-image-55603 size-full\"\/><\/figure><div class=\"wp-block-media-text__content\">\n<h3 class=\"wp-block-heading\" id=\"glengarry-and-fcc-partnership-brings-60-million-cash-injection-for-farmers\">Gr\u00e2ce \u00e0 un partenariat avec FAC, Glengarry offre aux agriculteurs une bouff\u00e9e d&#8217;oxyg\u00e8ne de 60 millions<\/h3>\n\n\n\n<p><a href=\"http:\/\/Glengarry%20and%20FCC%20partnership%20brings%20%2460-million%20cash%20injection%20for%20farmers\" target=\"_blank\" rel=\"noreferrer noopener\">LIRE L&#8217;ARTICLE<\/a><\/p>\n<\/div><\/div>\n\n\n\n<div class=\"wp-block-media-text is-stacked-on-mobile\"><figure class=\"wp-block-media-text__media\"><img loading=\"lazy\" decoding=\"async\" width=\"730\" height=\"370\" src=\"https:\/\/canadianmortgagetrends.thedev.ca\/wp-content\/uploads\/2024\/11\/Rent-prices-fell-in-October-730x370.jpg\" alt=\"Baisse des loyers en octobre\" class=\"wp-image-57365 size-full\"\/><\/figure><div class=\"wp-block-media-text__content\">\n<h3 class=\"wp-block-heading\" id=\"national-rent-prices-decline-year-over-year-for-first-time-since-pandemic-report\">Pour la premi\u00e8re fois depuis la pand\u00e9mie, les prix des loyers nationaux enregistrent une diminution d\u2019une ann\u00e9e sur l\u2019autre, selon un rapport.<\/h3>\n\n\n\n<p><a href=\"https:\/\/canadianmortgagetrends.thedev.ca\/2024\/11\/national-rent-prices-decline-year-over-year-for-first-time-since-pandemic-report\/\" target=\"_blank\" rel=\"noreferrer noopener\">LIRE L&#8217;ARTICLE<\/a><\/p>\n<\/div><\/div>\n\n\n\n<div class=\"wp-block-media-text is-stacked-on-mobile\"><figure class=\"wp-block-media-text__media\"><img loading=\"lazy\" decoding=\"async\" width=\"730\" height=\"370\" src=\"https:\/\/canadianmortgagetrends.thedev.ca\/wp-content\/uploads\/2024\/11\/Alberta-Finance-Minister-Nate-Horner-730x370.jpg\" alt=\"Le ministre des Finances de l'Alberta, Nate Horner\" class=\"wp-image-56815 size-full\"\/><\/figure><div class=\"wp-block-media-text__content\">\n<h3 class=\"wp-block-heading\" id=\"alberta-government-introduces-legislation-to-enable-halal-mortgage-options\">Le gouvernement de l\u2019Alberta pr\u00e9sente un projet de loi visant \u00e0 offrir des options de financement hypoth\u00e9caire conformes aux principes halal.<\/h3>\n\n\n\n<p><a href=\"https:\/\/canadianmortgagetrends.thedev.ca\/2024\/11\/alberta-government-introduces-legislation-to-enable-halal-mortgage-options\/\" target=\"_blank\" rel=\"noreferrer noopener\">LIRE L&#8217;ARTICLE<\/a><\/p>\n<\/div><\/div>\n\n\n\n<div class=\"wp-block-media-text is-stacked-on-mobile\"><figure class=\"wp-block-media-text__media\"><img loading=\"lazy\" decoding=\"async\" width=\"730\" height=\"370\" src=\"https:\/\/canadianmortgagetrends.thedev.ca\/wp-content\/uploads\/2024\/11\/Poilievre-asks-provinces-to-scrap-sales-taxes-on-new-homes-730x370.jpg\" alt=\"Poili\u00e8vre demande aux provinces de supprimer les taxes de vente sur les nouvelles maisons.\" class=\"wp-image-56772 size-full\"\/><\/figure><div class=\"wp-block-media-text__content\">\n<h3 class=\"wp-block-heading\" id=\"poilievre-promises-to-abolish-federal-sales-tax-on-new-homes-under-1-million\">Pierre Poili\u00e8vre supprimerait la TPS sur les logements neufs de moins de 1 million $<\/h3>\n\n\n\n<p><a href=\"https:\/\/canadianmortgagetrends.thedev.ca\/fr\/2024\/10\/pierre-poilievre-supprimerait-la-tps-sur-les-logements-neufs-de-moins-de-1-million\/\" target=\"_blank\" rel=\"noreferrer noopener\">LIRE L&#8217;ARTICLE<\/a><\/p>\n<\/div><\/div>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<div class=\"tmnf_excerpt meta_deko\"><p>L\u2019ancien responsable des hypoth\u00e8ques de la Banque Scotia, John Webster, a fait remarquer : \u00ab Les prix comp\u00e9titifs des grandes banques ne sont pas viables et il est peu probable qu\u2019ils se maintiennent longtemps. \u00bb<\/p>\n<\/div>","protected":false},"author":5,"featured_media":54307,"comment_status":"open","ping_status":"closed","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"_acf_changed":false,"_eb_attr":"","footnotes":""},"categories":[10202],"tags":[10391,10259,10265,10664,11307,10556,9686,11310,10537,10558,11312,11311,10883,11306,11313,10946,10016,11091,11083,11309,11308],"class_list":["post-57904","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-nouvelles-de-lindustrie-hypothecaire","tag-arrieres-hypothecaires","tag-bsif","tag-bureau-du-surintendant-des-institutions-financieres","tag-choix-du-redacteur-en-chef","tag-colin-morris","tag-confiance-des-consommateurs","tag-consumer-insolvencies","tag-darko-mihelic","tag-editors-pick","tag-etude-nanos-sur-la-confiance","tag-insolvabilites","tag-john-webster","tag-marche-locatif","tag-mehrdad-rastan","tag-mise-a-jour-dautomne","tag-neo-financial","tag-nik-nanos","tag-perspectives","tag-revue-hypothecaire","tag-ryan-joseph","tag-tim-rye"],"acf":[],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/canadianmortgagetrends.thedev.ca\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/57904","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/canadianmortgagetrends.thedev.ca\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/canadianmortgagetrends.thedev.ca\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/canadianmortgagetrends.thedev.ca\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/users\/5"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/canadianmortgagetrends.thedev.ca\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=57904"}],"version-history":[{"count":3,"href":"https:\/\/canadianmortgagetrends.thedev.ca\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/57904\/revisions"}],"predecessor-version":[{"id":63509,"href":"https:\/\/canadianmortgagetrends.thedev.ca\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/57904\/revisions\/63509"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/canadianmortgagetrends.thedev.ca\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/media\/54307"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/canadianmortgagetrends.thedev.ca\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=57904"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/canadianmortgagetrends.thedev.ca\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=57904"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/canadianmortgagetrends.thedev.ca\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=57904"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}