{"id":60608,"date":"2024-12-31T12:27:22","date_gmt":"2024-12-31T17:27:22","guid":{"rendered":"https:\/\/www.canadianmortgagetrends.com\/2024\/12\/revue-hypothecaire-de-2024\/"},"modified":"2025-02-19T13:10:49","modified_gmt":"2025-02-19T18:10:49","slug":"revue-hypothecaire-de-2024","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/canadianmortgagetrends.thedev.ca\/fr\/2024\/12\/revue-hypothecaire-de-2024\/","title":{"rendered":"Revue hypoth\u00e9caire de 2024"},"content":{"rendered":"\n<p class=\"wp-block-paragraph\">La <a href=\"https:\/\/canadianmortgagetrends.thedev.ca\/the-bank-of-canada\/\" target=\"_blank\" rel=\"noreferrer noopener\">Banque du Canada<\/a> a chang\u00e9 de cap apr\u00e8s deux ann\u00e9es de hausses continues. Elle a enchain\u00e9 cinq baisses de taux successives, ramenant son taux directeur \u00e0 3,25 %.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">L\u2019inflation a recul\u00e9 jusqu\u2019\u00e0 2,0 % en fin d\u2019ann\u00e9e. Ce repli apporte un r\u00e9pit aux consommateurs. Les probl\u00e8mes de pouvoir d\u2019achat demeurent n\u00e9anmoins pr\u00e9occupants.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Le gouvernement a introduit des r\u00e9formes majeures pour d\u00e9tendre le march\u00e9 immobilier et aider les acheteurs. Ces mesures ont relev\u00e9 le plafond d\u2019achat des pr\u00eats hypoth\u00e9caires assur\u00e9s. Les premiers acheteurs peuvent d\u00e9sormais b\u00e9n\u00e9ficier d\u2019amortissements sur 30 ans pour acc\u00e9der plus facilement \u00e0 la propri\u00e9t\u00e9.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Entre-temps le gouvernement a lanc\u00e9 plusieurs programmes novateurs. Ses initiatives visent notamment \u00e0 stimuler la cr\u00e9ation de logements secondaires pour combattre la p\u00e9nurie immobili\u00e8re et rendre le logement plus abordable.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">L\u2019ann\u00e9e hypoth\u00e9caire a marqu\u00e9 les esprits par ses actualit\u00e9s majeures, ses fluctuations de taux et ses performances boursi\u00e8res.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\">Principales manchettes hypoth\u00e9caires de 2024<\/h2>\n\n\n\n<h4 class=\"wp-block-heading\"><strong>Mouvements des taux et du march\u00e9 immobilier<\/strong><\/h4>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li><strong>L\u2019ann\u00e9e des baisses de taux <\/strong>: Apr\u00e8s le pic des taux de la Banque du Canada en 2023, 2024 est devenue l\u2019ann\u00e9e du soulagement des taux. La banque centrale a effectu\u00e9 cinq <a href=\"https:\/\/canadianmortgagetrends.thedev.ca\/fr\/2024\/10\/comment-une-baisse-de-50-points-allege-le-fardeau-des-emprunteurs\/\" target=\"_blank\" rel=\"noreferrer noopener\">baisses de taux<\/a> cons\u00e9cutives totalisant 175 points de base, ramenant le taux au jour le jour \u00e0 3,25 %. Ces baisses ont entra\u00een\u00e9 une diminution correspondante du <a href=\"https:\/\/canadianmortgagetrends.thedev.ca\/canada-prime-rate\/\" target=\"_blank\" rel=\"noreferrer noopener\">taux pr\u00e9f\u00e9rentiel<\/a>, all\u00e9geant les co\u00fbts d\u2019emprunt pour les d\u00e9tenteurs de pr\u00eats hypoth\u00e9caires \u00e0 taux variable. Les taux hypoth\u00e9caires fixes ont \u00e9galement <a href=\"https:\/\/canadianmortgagetrends.thedev.ca\/fr\/2024\/09\/la-guerre-des-taux-hypothecaires-sintensifie-alors-que-les-taux-descendent-en-dessous-de-4\/\" target=\"_blank\" rel=\"noreferrer noopener\">baiss\u00e9 tout au long de l\u2019ann\u00e9e<\/a>, suivant les baisses du <a href=\"https:\/\/canadianmortgagetrends.thedev.ca\/bond-yields\/\" target=\"_blank\" rel=\"noreferrer noopener\">rendement des obligations<\/a> \u00e0 5 ans, apportant un soulagement suppl\u00e9mentaire aux emprunteurs. <\/li>\n\n\n\n<li><strong>Tendance persistante de l\u2019inflation<\/strong> : L\u2019inflation a diminu\u00e9 constamment en 2023, et l\u2019IPC a atteint 2,0 % en novembre, bien en dessous du sommet de 8,1 % de 2022. Les Canadiens ressentent d\u00e9j\u00e0 un all\u00e8gement de leur fardeau financier.<\/li>\n\n\n\n<li><strong>Un rebond du march\u00e9 immobilier <\/strong>: Les ventes et les prix des maisons ont <a href=\"https:\/\/canadianmortgagetrends.thedev.ca\/fr\/2024\/12\/les-ventes-residentielles-continuent-de-grimper-au-canada-affirme-laci\/\" target=\"_blank\" rel=\"noreferrer noopener\">rebondi <\/a>en fin d\u2019ann\u00e9e, avec des prix moyens atteignant 694 411 $ (+7,4 % sur un an) en novembre. <\/li>\n\n\n\n<li><strong>Vague de renouvellements<\/strong> : en 2024, environ 251 milliards de dollars d\u2019hypoth\u00e8ques ont \u00e9t\u00e9 <a href=\"https:\/\/canadianmortgagetrends.thedev.ca\/2024\/01\/lower-interest-rates-to-mitigate-mortgage-payment-shock-says-rbcs-dave-mckay\/\" target=\"_blank\" rel=\"noreferrer noopener\">renouvel\u00e9s \u00e0 des taux plus \u00e9lev\u00e9s<\/a>, avec encore davantage pr\u00e9vus pour 2025 et 2026. L\u2019augmentation moyenne des paiements mensuels a \u00e9t\u00e9 estim\u00e9e entre 400 et 500 dollars. <\/li>\n\n\n\n<li><strong>Moins de d\u00e9fis li\u00e9s \u00e0 l\u2019amortissement<\/strong> : les emprunteurs \u00e0 taux variable et \u00e0 paiements fixes qui avaient pr\u00e9c\u00e9demment vu leurs amortissements monter en fl\u00e8che ont commenc\u00e9 \u00e0 les r\u00e9duire alors que les taux baissaient et que les renouvellements arrivaient \u00e0 \u00e9ch\u00e9ance. Des banques comme <a href=\"https:\/\/canadianmortgagetrends.thedev.ca\/fr\/2024\/12\/malgre-un-trimestre-eprouvant-td-gagne-des-parts-de-marche-dans-les-prets-hypothecaires\/\" target=\"_blank\" rel=\"noreferrer noopener\">TD<\/a>, <a href=\"https:\/\/canadianmortgagetrends.thedev.ca\/fr\/apercu-des-taux-et-produits-hypothecaires-rbc\/\" target=\"_blank\" rel=\"noreferrer noopener\">RBC<\/a> et <a href=\"https:\/\/canadianmortgagetrends.thedev.ca\/fr\/2024\/12\/les-provisions-pour-pertes-sur-prets-de-bmo-ont-fortement-augmente-au-quatrieme-trimestre-mais-les-dirigeants-affirment-que-les-tensions-sur-le-credit-semblent-avoir-atteint-leur-sommet\/\" target=\"_blank\" rel=\"noreferrer noopener\">BMO<\/a> ont rapport\u00e9 une diminution des p\u00e9riodes d\u2019amortissement ultra-longues au quatri\u00e8me trimestre.<\/li>\n\n\n\n<li><strong>Augmentation progressive des d\u00e9fauts de paiement<\/strong> : les d\u00e9faillances pr\u00e9coces, qui sont rest\u00e9es proches des niveaux historiquement bas en 2023, ont commenc\u00e9 \u00e0 augmenter &#8211; et <a href=\"https:\/\/canadianmortgagetrends.thedev.ca\/fr\/2024\/11\/arrieres-hypothecaires-toronto-et-vancouver-sattendent-au-pire-depuis-dix-ans\/\" target=\"_blank\" rel=\"noreferrer noopener\">devraient continuer \u00e0 augmenter<\/a> en 2025 &#8211; refl\u00e9tant les pressions financi\u00e8res auxquelles font toujours face de nombreux emprunteurs en raison des taux d\u2019int\u00e9r\u00eat \u00e9lev\u00e9s.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\">Transactions phares et strat\u00e9gies bancaires de 2024<\/h2>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li><strong>La Banque Nationale acquiert CWB<\/strong> : L\u2019acquisition de la Banque Canadian Western par la Banque Nationale pour 5 milliards de dollars a \u00e9t\u00e9 finalis\u00e9e, \u00e9largissant sa pr\u00e9sence dans l\u2019Ouest canadien. (<a href=\"https:\/\/canadianmortgagetrends.thedev.ca\/fr\/2024\/12\/lacquisition-de-la-banque-canadienne-de-louest-par-la-banque-nationale-recoit-lapprobation-finale\/\" target=\"_blank\" rel=\"noreferrer noopener\">Article<\/a>)<\/li>\n\n\n\n<li><strong>Nesto fait l\u2019acquisition du Groupe CMLS<\/strong> : Le pr\u00eateur hypoth\u00e9caire en ligne Nesto a annonc\u00e9 son acquisition de la soci\u00e9t\u00e9 de financement hypoth\u00e9caire Groupe CMLS, une op\u00e9ration qui \u00e9largit sa pr\u00e9sence sur le march\u00e9 hypoth\u00e9caire canadien et am\u00e9liore son offre de produits. (<a href=\"https:\/\/canadianmortgagetrends.thedev.ca\/2024\/06\/online-mortgage-lender-nesto-acquires-mortgage-finance-company-cmls-group\/\" target=\"_blank\" rel=\"noreferrer noopener\">Article<\/a>)<\/li>\n\n\n\n<li><strong>Home Trust fusionne avec la Banque Fairstone :<\/strong> Home Trust a finalis\u00e9 sa fusion avec la Banque Fairstone, cr\u00e9ant de nouvelles opportunit\u00e9s pour les clients et les courtiers gr\u00e2ce \u00e0 une gamme \u00e9largie de produits et services financiers. (<a href=\"https:\/\/canadianmortgagetrends.thedev.ca\/2024\/04\/home-trusts-merger-with-fairstone-bank-what-it-means-for-customers-and-brokers\/\" target=\"_blank\" rel=\"noreferrer noopener\">Article<\/a>)<\/li>\n\n\n\n<li><strong>Les actionnaires de DLCG donnent leur feu vert au rachat d\u2019actions privil\u00e9gi\u00e9es :<\/strong> Le titre du Groupe DLC bondit suite \u00e0 cette d\u00e9cision strat\u00e9gique qui consolide la structure financi\u00e8re de l\u2019entreprise. (<a href=\"https:\/\/canadianmortgagetrends.thedev.ca\/fr\/2024\/12\/les-actions-de-dlcg-bondissent-suite-a-lapprobation-par-les-actionnaires-du-rachat-dactions-privilegiees\/\" target=\"_blank\" rel=\"noreferrer noopener\">Article<\/a>)<\/li>\n\n\n\n<li><strong>L\u2019acquisition de HSBC Canada compl\u00e9t\u00e9e<\/strong> : RBC a finalis\u00e9 son achat de HSBC Canada au d\u00e9but de l\u2019ann\u00e9e, marquant l\u2019une des plus importantes transactions bancaires de l\u2019histoire canadienne. (<a href=\"https:\/\/canadianmortgagetrends.thedev.ca\/2024\/02\/in-wake-of-fraud-allegations-rbc-says-its-very-comfortable-with-due-diligence-done-on-hsbc-canadas-mortgage-portfolio\/\" target=\"_blank\" rel=\"noreferrer noopener\">Article<\/a>)<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\">Programmes gouvernementaux et actualisation des politiques<\/h2>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li><strong>Suppression de la simulation de crise des taux sur les simples transferts de pr\u00eat hypoth\u00e9caire : <\/strong>Le BSIF, l\u2019organisme de r\u00e9glementation bancaire du Canada, a annonc\u00e9 la suppression du test de r\u00e9sistance lors des changements de pr\u00eats hypoth\u00e9caires non assur\u00e9s. (<a href=\"https:\/\/canadianmortgagetrends.thedev.ca\/fr\/2024\/11\/le-bsif-nexige-plus-de-simulation-de-crise-lors-des-changements-de-preteur-hypothecaire-ce-que-vous-devez-savoir\/\" target=\"_blank\" rel=\"noreferrer noopener\">Voir l\u2019article<\/a>) Cependant, cette d\u00e9cision a engendr\u00e9 une <a href=\"https:\/\/canadianmortgagetrends.thedev.ca\/fr\/2024\/11\/confusion-dans-lindustrie-avec-la-suppression-du-test-par-le-bsif\/\" target=\"_blank\" rel=\"noreferrer noopener\">confusion<\/a> g\u00e9n\u00e9ralis\u00e9e dans le secteur quant \u00e0 la r\u00e9ponse que devraient adopter les pr\u00eateurs. <em>CMT <\/em>a r\u00e9cemment r\u00e9v\u00e9l\u00e9 que BMO a choisi de r\u00e9tablir le test de r\u00e9sistance pendant qu\u2019elle \u00ab\u202fexplore d\u2019autres approches de simulation de crise\u202f\u00bb pour les changements de pr\u00eats non assur\u00e9s lors du renouvellement. (<a href=\"https:\/\/canadianmortgagetrends.thedev.ca\/fr\/2024\/12\/faisant-volte-face-bmo-retablit-la-simulation-de-crise-des-taux-du-bsif-lors-des-changements-de-prets-hypothecaires-non-assures\/\" target=\"_blank\" rel=\"noreferrer noopener\">Voir l\u2019article<\/a>)<\/li>\n\n\n\n<li><strong>Entr\u00e9e en vigueur des nouvelles r\u00e8gles hypoth\u00e9caires :<\/strong> Les nouvelles r\u00e8gles augmentant le plafond des pr\u00eats hypoth\u00e9caires assur\u00e9s \u00e0 1,5 million de dollars et introduisant des amortissements sur 30 ans pour les primo-acc\u00e9dants sont entr\u00e9es en vigueur en d\u00e9cembre. (<a href=\"https:\/\/canadianmortgagetrends.thedev.ca\/fr\/2024\/12\/les-regles-hypothecaires-inaugurent-aujourdhui-leur-nouveau-regime-un-economiste-prevoit-deja-tel-un-presage-dautres-changements-pour-lundi\/\" target=\"_blank\" rel=\"noreferrer noopener\">Voir l\u2019article<\/a>)<\/li>\n\n\n\n<li><strong>Test de r\u00e9sistance supprim\u00e9 pour les changements de pr\u00eats hypoth\u00e9caires assurables :<\/strong> L\u2019\u00c9nonc\u00e9 \u00e9conomique de l\u2019automne a confirm\u00e9 la suppression du test de r\u00e9sistance pour les changements de pr\u00eats hypoth\u00e9caires assurables, conform\u00e9ment aux lignes directrices actualis\u00e9es du BSIF. (<a href=\"https:\/\/canadianmortgagetrends.thedev.ca\/fr\/2024\/12\/les-initiatives-de-logement-dominent-lenonce-economique-de-lautomne-en-pleine-tourmente-politique\/#stress-test-removed-for-insurable-mortgage-switches-aligning-with-osf-is-rule\" target=\"_blank\" rel=\"noreferrer noopener\">Voir l\u2019article<\/a>)<\/li>\n\n\n\n<li><strong>Soutien f\u00e9d\u00e9ral aux logements accessoires :<\/strong> Deux nouveaux programmes f\u00e9d\u00e9raux visent \u00e0 aider les propri\u00e9taires \u00e0 construire des logements accessoires, offrant des pr\u00eats et des subventions pour contribuer \u00e0 accro\u00eetre l\u2019offre de logements et am\u00e9liorer l\u2019abordabilit\u00e9. (<a href=\"https:\/\/canadianmortgagetrends.thedev.ca\/fr\/2024\/10\/programmes-de-logements-accessoire-le-pour-et-le-contre\/\" target=\"_blank\" rel=\"noreferrer noopener\">Voir l\u2019article<\/a>)<\/li>\n\n\n\n<li><strong>Maintien de l\u2019interdiction visant les acheteurs \u00e9trangers :<\/strong> le gouvernement f\u00e9d\u00e9ral a prolong\u00e9 l\u2019interdiction touchant les acheteurs \u00e9trangers jusqu\u2019en 2027. (<a href=\"https:\/\/canadianmortgagetrends.thedev.ca\/2024\/02\/federal-government-extends-foreign-buyer-ban-until-2027\/\" target=\"_blank\" rel=\"noreferrer noopener\">Voir l\u2019article<\/a>)<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\">Les taux d\u2019int\u00e9r\u00eat et leurs fluctuations en 2024<\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">La Banque du Canada a op\u00e9r\u00e9 en 2024 un virage radical dans sa politique mon\u00e9taire. Son taux directeur a chut\u00e9 de 175 points de base, passant de 5,00 % \u00e0 3,25 % en cinq baisses successives. Les emprunteurs \u00e0 taux variable ont certes b\u00e9n\u00e9fici\u00e9 de cet assouplissement, mais leurs mensualit\u00e9s demeurent sup\u00e9rieures \u00e0 celles d\u2019avant la pand\u00e9mie.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Le rendement des obligations du gouvernement \u00e0 cinq ans, r\u00e9f\u00e9rence cl\u00e9 des taux hypoth\u00e9caires fixes, a fortement fluctu\u00e9 en 2024. Ce rendement a d\u2019abord culmin\u00e9 \u00e0 3,89 % en avril. Il a ensuite progressivement baiss\u00e9 pour cl\u00f4turer l\u2019ann\u00e9e \u00e0 2,95 %.<\/p>\n\n\n\n<figure>\n<table>\n<thead>\n<tr>\n<th><strong>Indicateur<\/strong><\/th>\n<th data-align=\"center\"><strong>Fin d\u2019ann\u00e9e<\/strong><\/th>\n<th data-align=\"center\"><strong>Variation de 2024<\/strong><\/th>\n<\/tr>\n<\/thead>\n<tbody>\n<tr>\n<td>Taux du financement \u00e0 un jour de la Banque du Canada<\/td>\n<td data-align=\"center\">3,25 %<\/td>\n<td data-align=\"center\">-175 pdb<\/td>\n<\/tr>\n<tr>\n<td>Taux pr\u00e9f\u00e9rentiel<\/td>\n<td data-align=\"center\">5,45 %<\/td>\n<td data-align=\"center\">-175 pdb<\/td>\n<\/tr>\n<tr>\n<td>Taux fixe de cinq ans sur les nouveaux pr\u00eats hypoth\u00e9caires assur\u00e9s<br \/><sup>1<\/sup><\/td>\n<td data-align=\"center\">4,39 %<\/td>\n<td data-align=\"center\">-88 pdb<\/td>\n<\/tr>\n<tr>\n<td>Taux variable des nouveaux pr\u00eats assur\u00e9s <sup>1<\/sup><\/td>\n<td data-align=\"center\">5,37 %<\/td>\n<td data-align=\"center\">-146 pdb<\/td>\n<\/tr>\n<tr>\n<td>Taux affich\u00e9 5 ans<\/td>\n<td data-align=\"center\">6,49 %<\/td>\n<td data-align=\"center\">-55 pdb<\/td>\n<\/tr>\n<tr>\n<td>Taux minimum admissible (TMA)<\/td>\n<td data-align=\"center\">5,25 %<\/td>\n<td data-align=\"center\">Aucune variation<\/td>\n<\/tr>\n<tr>\n<td>Rendement des obligations \u00e0 cinq ans<\/td>\n<td data-align=\"center\">2,96 %<\/td>\n<td data-align=\"center\">-21 pdb<\/td>\n<\/tr>\n<\/tbody>\n<\/table>\n<figcaption><em><sup>1<\/sup> Source : Banque du Canada via <a href=\"https:\/\/www150.statcan.gc.ca\/t1\/tbl1\/en\/tv.action?pid=1010000601\" target=\"_blank\" rel=\"noreferrer noopener\">Statistique Canada<\/a>, en date d\u2019octobre 2024<\/em><\/figcaption>\n<\/figure>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\">Cours des actions<\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Et finalement, voici un aper\u00e7u de la performance des grandes banques canadiennes et des soci\u00e9t\u00e9s cot\u00e9es en bourse qui tirent la majorit\u00e9 de leurs revenus du secteur hypoth\u00e9caire.<\/p>\n\n\n\n<figure>\n<table>\n<thead>\n<tr>\n<th>Six grandes banques<\/th>\n<th data-align=\"center\">Cours des actions<\/th>\n<th data-align=\"center\">Variation en 2024<\/th>\n<th data-align=\"center\">Dividendes<\/th>\n<\/tr>\n<\/thead>\n<tbody>\n<tr>\n<td>Banque de Montr\u00e9al<\/td>\n<td data-align=\"center\">139,91 $<\/td>\n<td data-align=\"center\">+7,2 %<\/td>\n<td data-align=\"center\">4,55 %<\/td>\n<\/tr>\n<tr>\n<td>CIBC<\/td>\n<td data-align=\"center\">91,07 $<\/td>\n<td data-align=\"center\">+43 %<\/td>\n<td data-align=\"center\">4,26 %<\/td>\n<\/tr>\n<tr>\n<td>Banque Nationale<\/td>\n<td data-align=\"center\">130,73 $<\/td>\n<td data-align=\"center\">+30 %<\/td>\n<td data-align=\"center\">3,49 %<\/td>\n<\/tr>\n<tr>\n<td>Banque Royale du Canada<\/td>\n<td data-align=\"center\">173,42 $<\/td>\n<td data-align=\"center\">+39 %<\/td>\n<td data-align=\"center\">3,41 %<\/td>\n<\/tr>\n<tr>\n<td>Banque Scotia<\/td>\n<td data-align=\"center\">77,39 $<\/td>\n<td data-align=\"center\">+14 %<\/td>\n<td data-align=\"center\">5,48 %<\/td>\n<\/tr>\n<tr>\n<td>Banque TD<\/td>\n<td data-align=\"center\">76,78 $<\/td>\n<td data-align=\"center\">-9 %<\/td>\n<td data-align=\"center\">5,47 %<\/td>\n<\/tr>\n<\/tbody>\n<\/table>\n<\/figure>\n\n\n\n<figure>\n<table>\n<thead>\n<tr>\n<th>Soci\u00e9t\u00e9s de placement hypoth\u00e9caire<\/th>\n<th data-align=\"center\">Cours des actions<\/th>\n<th data-align=\"center\">Variation en 2024<\/th>\n<th data-align=\"center\">Dividendes<\/th>\n<\/tr>\n<\/thead>\n<tbody>\n<tr>\n<td>Atrium MIC<\/td>\n<td data-align=\"center\">10,95 $<\/td>\n<td data-align=\"center\">+0,47 %<\/td>\n<td data-align=\"center\">8,49 %<\/td>\n<\/tr>\n<tr>\n<td>Banque \u00c9quitable<\/td>\n<td data-align=\"center\">98,65 $<\/td>\n<td data-align=\"center\">+13 %<\/td>\n<td data-align=\"center\">1,86 %<\/td>\n<\/tr>\n<tr>\n<td>Firm Capital<\/td>\n<td data-align=\"center\">11,94 $<\/td>\n<td data-align=\"center\">+1,18 %<\/td>\n<td data-align=\"center\">7,84 %<\/td>\n<\/tr>\n<tr>\n<td>First National<\/td>\n<td data-align=\"center\">40,32 $<\/td>\n<td data-align=\"center\">+2 %<\/td>\n<td data-align=\"center\">6,20 %<\/td>\n<\/tr>\n<tr>\n<td>MCAN<\/td>\n<td data-align=\"center\">18,11 $<\/td>\n<td data-align=\"center\">+2,2 %<\/td>\n<td data-align=\"center\">8,61 %<\/td>\n<\/tr>\n<tr>\n<td>Timbercreek Capital<\/td>\n<td data-align=\"center\">7,06 $<\/td>\n<td data-align=\"center\">+0,38 %<\/td>\n<td data-align=\"center\">9,77 %<\/td>\n<\/tr>\n<\/tbody>\n<\/table>\n<\/figure>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<div class=\"tmnf_excerpt meta_deko\"><p>Le march\u00e9 canadien du logement et des pr\u00eats hypoth\u00e9caires a connu un virage d\u00e9cisif l&#8217;an dernier. Les taux d&#8217;int\u00e9r\u00eat ont bascul\u00e9 \u00e0 la baisse, tandis que le gouvernement lan\u00e7ait de nouvelles r\u00e9glementations et de nouveaux programmes.<\/p>\n<\/div>","protected":false},"author":5,"featured_media":60580,"comment_status":"open","ping_status":"closed","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"_acf_changed":false,"_eb_attr":"","footnotes":""},"categories":[10202],"tags":[10702,10537,11591,10285,11587,11590,10260,10918,9372,11588,11589,10413],"class_list":["post-60608","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-nouvelles-de-lindustrie-hypothecaire","tag-arrieres","tag-editors-pick","tag-manchettes","tag-nouvelles-hypothecaires","tag-nouvelles-regles-hypothecaires","tag-politiques-de-logement","tag-reglements","tag-regles-hypothecaires","tag-renewals","tag-revue-de-lannee","tag-tendances","tag-tendances-des-taux-hypothecaires"],"acf":[],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/canadianmortgagetrends.thedev.ca\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/60608","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/canadianmortgagetrends.thedev.ca\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/canadianmortgagetrends.thedev.ca\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/canadianmortgagetrends.thedev.ca\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/users\/5"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/canadianmortgagetrends.thedev.ca\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=60608"}],"version-history":[{"count":7,"href":"https:\/\/canadianmortgagetrends.thedev.ca\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/60608\/revisions"}],"predecessor-version":[{"id":63494,"href":"https:\/\/canadianmortgagetrends.thedev.ca\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/60608\/revisions\/63494"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/canadianmortgagetrends.thedev.ca\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/media\/60580"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/canadianmortgagetrends.thedev.ca\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=60608"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/canadianmortgagetrends.thedev.ca\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=60608"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/canadianmortgagetrends.thedev.ca\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=60608"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}