{"id":64086,"date":"2025-02-27T12:30:00","date_gmt":"2025-02-27T17:30:00","guid":{"rendered":"https:\/\/www.canadianmortgagetrends.com\/2025\/02\/la-banque-equitable-renouvellera-trois-quarts-de-ses-prets-non-assures-a-des-taux-plus-bas\/"},"modified":"2025-03-03T19:41:50","modified_gmt":"2025-03-04T00:41:50","slug":"la-banque-equitable-renouvellera-trois-quarts-de-ses-prets-non-assures-a-des-taux-plus-bas","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/canadianmortgagetrends.thedev.ca\/fr\/2025\/02\/la-banque-equitable-renouvellera-trois-quarts-de-ses-prets-non-assures-a-des-taux-plus-bas\/","title":{"rendered":"La Banque \u00c9quitable renouvellera trois quarts de ses pr\u00eats non assur\u00e9s \u00e0 des taux plus bas"},"content":{"rendered":"\n<p>Andrew Moor, PDG de la banque, annonce un all\u00e9gement des taux pour 74 % des pr\u00eats hypoth\u00e9caires unifamiliaux non assur\u00e9s \u00e0 renouveler cette ann\u00e9e, m\u00eame sans nouvelle modification du taux directeur par la <a href=\"https:\/\/canadianmortgagetrends.thedev.ca\/fr\/la-banque-du-canada\/\" target=\"_blank\" rel=\"noreferrer noopener\">Banque du Canada<\/a>.<\/p>\n\n<p>\u00ab\u202fC\u2019est l\u2019avantage de notre portefeuille \u00e0 dur\u00e9e relativement courte\u202f\u00bb, a d\u00e9clar\u00e9 M. Moor lors de la t\u00e9l\u00e9conf\u00e9rence sur les r\u00e9sultats du premier trimestre.<\/p>\n\n<p>Les r\u00e9sultats du premier trimestre s\u2019av\u00e8rent prometteurs. Les nouveaux pr\u00eats ont bondi de 23 % par rapport \u00e0 l\u2019an dernier et de 13 % comparativement au trimestre pr\u00e9c\u00e9dent.<\/p>\n\n<p>\u00ab\u202fCette tendance persiste, affirme-t-il. Le nombre de demandes non assur\u00e9es pour les maisons individuelles a bondi de 29 % en d\u00e9but f\u00e9vrier par rapport \u00e0 l\u2019an dernier.\u202f\u00bb<\/p>\n\n<p>Les pr\u00eats hypoth\u00e9caires invers\u00e9s d\u2019Equitable \u00ab\u202fcontinuent d\u2019attirer une forte demande\u202f\u00bb, a soulign\u00e9 le PDG.<\/p>\n\n<p>\u00ab\u202fNous voyons, dit-il, de nombreuses possibilit\u00e9s de d\u00e9ployer du capital pour r\u00e9pondre aux besoins de la population croissante de retrait\u00e9s canadiens gr\u00e2ce \u00e0 nos gammes de pr\u00eats hypoth\u00e9caires invers\u00e9s et de pr\u00eats d\u2019assurance.\u202f\u00bb<\/p>\n\n<p>Bien qu\u2019optimiste, Equitable a port\u00e9 ses provisions pour pertes sur cr\u00e9ances \u00e0 13,7 millions de dollars, augmentant de 57 % depuis le quatri\u00e8me trimestre et de 12 % sur un an.<\/p>\n\n<p>La chef de la gestion du risque, Marlene Lenarduzzi, se veut rassurante quant aux perspectives des prochains trimestres. \u00ab\u202fLes provisions actuelles correspondent parfaitement \u00e0 notre analyse de la situation. Nous abordons l\u2019avenir avec confiance.\u202f\u00bb<\/p>\n\n<p>Le portefeuille de pr\u00eats personnels d\u2019Equitable affiche une hausse mod\u00e9r\u00e9e des pr\u00eats d\u00e9pr\u00e9ci\u00e9s ce trimestre : 11 millions de dollars suppl\u00e9mentaires (+4 %), portant le total \u00e0 308,2 millions. La soci\u00e9t\u00e9 a par ailleurs assaini son portefeuille en r\u00e9solvant ou en lib\u00e9rant des pr\u00eats d\u00e9pr\u00e9ci\u00e9s pour 94 millions de dollars.<\/p>\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\">R\u00e9partition du portefeuille de pr\u00eats (en G$)<\/h3>\n\n<figure><img decoding=\"async\" src=\"https:\/\/canadianmortgagetrends.thedev.ca\/wp-content\/uploads\/2025\/02\/EQB-Q1-2025-Earnings-Presentation-PDF-Final.pdf.png\" alt=\"Pr\u00eats EQB sous administration - Services bancaires aux particuliers\" \/><\/figure>\n\n<h1 class=\"wp-block-heading\">Points cl\u00e9s des r\u00e9sultats financiers du premier trimestre<\/h1>\n\n<figure>\n<table>\n<thead>\n<tr>\n<th>\u00a0<\/th>\n<th data-align=\"center\"><strong>T1 2025<\/strong><\/th>\n<\/tr>\n<\/thead>\n<tbody>\n<tr>\n<td>B\u00e9n\u00e9fice net (ajust\u00e9)<\/td>\n<td data-align=\"center\">116,2 M$ (+7 % A\/A)<\/td>\n<\/tr>\n<tr>\n<td>B\u00e9n\u00e9fice par action (ajust\u00e9)<\/td>\n<td data-align=\"center\">2,98 $ (+8 %)<\/td>\n<\/tr>\n<tr>\n<td>Pr\u00eats sous administration<\/td>\n<td data-align=\"center\">69,3 G$ (+3 %)<\/td>\n<\/tr>\n<tr>\n<td>Portefeuille alternatif de pr\u00eats non assur\u00e9s pour maisons unifamiliales<\/td>\n<td data-align=\"center\">20,2 G$ (+23 %)<\/td>\n<\/tr>\n<tr>\n<td>Portefeuille de pr\u00eats assur\u00e9s pour immeubles multir\u00e9sidentiels<\/td>\n<td data-align=\"center\">27,5 G$ (+30 %)<\/td>\n<\/tr>\n<tr>\n<td>Marge d\u2019int\u00e9r\u00eat nette<\/td>\n<td data-align=\"center\">2,07 % (+6 pb)<\/td>\n<\/tr>\n<tr>\n<td>Pr\u00eats d\u00e9pr\u00e9ci\u00e9s nets (\u00e0 l\u2019habitation)<\/td>\n<td data-align=\"center\">147 pb (contre 94 pb au T1 2024)<\/td>\n<\/tr>\n<tr>\n<td>Pr\u00eats hypoth\u00e9caires invers\u00e9s<\/td>\n<td data-align=\"center\">2,3 G$ (+47 %)<\/td>\n<\/tr>\n<tr>\n<td>RPV moyen des pr\u00eats \u00e0 l\u2019habitation non assur\u00e9s<\/td>\n<td data-align=\"center\">63 %<\/td>\n<\/tr>\n<tr>\n<td>Provisions pour pertes sur cr\u00e9ances \u2014 ajust\u00e9es (PPC)<\/td>\n<td data-align=\"center\">13,7 M$ (+12 %)<\/td>\n<\/tr>\n<tr>\n<td>Ratio CET1<\/td>\n<td data-align=\"center\">14,1 % (-0,1 %)<\/td>\n<\/tr>\n<\/tbody>\n<\/table>\n<figcaption><em>Source : <a href=\"\/Users\/steve\/Downloads\/EQB%20Q1%202025%20Earnings%20Presentation%20PDF%20Final.pdf\" target=\"_blank\" rel=\"noreferrer noopener\">Pr\u00e9sentation aux actionnaires du premier trimestre<\/a><\/em><\/figcaption>\n<\/figure>\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\">Points saillants de la t\u00e9l\u00e9conf\u00e9rence<\/h2>\n\n<p>Le PDG Andrew Moor a comment\u00e9 les sujets suivants lors de la t\u00e9l\u00e9conf\u00e9rence sur les r\u00e9sultats de l\u2019entreprise :<\/p>\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li><strong>Sur les perspectives de performance des pr\u00eats hypoth\u00e9caires :<\/strong> \u00ab\u202fLes perspectives des pr\u00eats hypoth\u00e9caires s\u2019annoncent favorables. Les pertes attendues sur les pr\u00eats immobiliers resteront minimes par rapport \u00e0 l\u2019ensemble de nos activit\u00e9s. L\u2019assouplissement mon\u00e9taire et la stabilisation des prix immobiliers renforcent notre optimisme. Le remboursement ou la r\u00e9solution de pr\u00eats hypoth\u00e9caires d\u00e9pr\u00e9ci\u00e9s pour 94 millions de dollars ce trimestre confirme cette tendance positive.\u202f\u00bb<\/li>\n\n<li><strong>Sur les perspectives de croissance :<\/strong> \u00ab\u202fNous parlerons davantage de croissance l\u2019ann\u00e9e prochaine, en profitant des opportunit\u00e9s de pr\u00eat de qualit\u00e9 dans nos march\u00e9s r\u00e9sidentiels unifamiliaux, multifamiliaux et d\u2019accumulation.\u202f\u00bb<\/li>\n<\/ul>\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li><strong>Sur l\u2019impact des tarifs douaniers :<\/strong> \u00ab\u202fL\u2019impact futur des nouveaux tarifs reste incertain. Toutefois, la Banque du Canada a r\u00e9duit ses taux six fois depuis juin dernier, ce qui dynamise le march\u00e9 immobilier. Le march\u00e9 du cr\u00e9dit devrait continuer de cro\u00eetre et EQB s\u2019y pr\u00e9pare. Les taux bas et la forte demande de logements persistent. Ces tendances r\u00e9sisteront aux tensions politiques.\u202f\u00bb<\/li>\n<\/ul>\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li><strong>Sur la croissance de la client\u00e8le :<\/strong> \u00ab\u202fLa client\u00e8le d\u2019EQB a bondi de 23 % en un an, atteignant 536\u202f000 clients. Notre \u00e9tablissement s\u00e9duit de plus en plus de clients pour leurs d\u00e9p\u00f4ts salariaux. Ces versements constituent d\u00e9sormais une part importante de nos d\u00e9p\u00f4ts.\u202f\u00bb<\/li>\n<\/ul>\n\n<p><em>Source : <a href=\"https:\/\/seekingalpha.com\/article\/4762197-eqb-inc-eqgpf-q1-2025-earnings-call-transcript\" target=\"_blank\" rel=\"noreferrer noopener\">T\u00e9l\u00e9conf\u00e9rence du premier trimestre<\/a><\/em><\/p>\n<hr \/>\n<p><strong>Remarque :<\/strong> Les transcriptions sont fournies en l\u2019\u00e9tat par les entreprises ou des sources tierces. Nul ne peut garantir leur exactitude \u00e0 100 %.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<div class=\"tmnf_excerpt meta_deko\"><p>La Banque \u00c9quitable envisage avec optimisme la croissance des pr\u00eats en 2025. Elle pr\u00e9voit que ses clients propri\u00e9taires de maisons individuelles profiteront de taux plus avantageux lors du renouvellement de leur pr\u00eat cette ann\u00e9e.<\/p>\n<\/div>","protected":false},"author":5,"featured_media":40537,"comment_status":"open","ping_status":"closed","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"_acf_changed":false,"_eb_attr":"","footnotes":""},"categories":[12],"tags":[10443,11966,11967,10766,10763,10302,11329,11969,11968,11970,10932],"class_list":["post-64086","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-quarterly-earnings","tag-andrew-moor-fr","tag-banque-equitable","tag-benefice-net-banque-equitable","tag-benefices-des-preteurs","tag-benefices-trimestriels","tag-conferences-telephoniques-sur-les-resultats","tag-editors-pick-fr","tag-eqb-fr","tag-hypotheque-inversee-de-la-banque-equitable","tag-marlene-lenarduzzi-fr","tag-pret-hypothecaire-inverse"],"acf":[],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/canadianmortgagetrends.thedev.ca\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/64086","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/canadianmortgagetrends.thedev.ca\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/canadianmortgagetrends.thedev.ca\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/canadianmortgagetrends.thedev.ca\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/users\/5"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/canadianmortgagetrends.thedev.ca\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=64086"}],"version-history":[{"count":4,"href":"https:\/\/canadianmortgagetrends.thedev.ca\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/64086\/revisions"}],"predecessor-version":[{"id":64090,"href":"https:\/\/canadianmortgagetrends.thedev.ca\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/64086\/revisions\/64090"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/canadianmortgagetrends.thedev.ca\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/media\/40537"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/canadianmortgagetrends.thedev.ca\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=64086"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/canadianmortgagetrends.thedev.ca\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=64086"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/canadianmortgagetrends.thedev.ca\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=64086"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}