{"id":67997,"date":"2025-05-26T16:07:56","date_gmt":"2025-05-26T20:07:56","guid":{"rendered":"https:\/\/www.canadianmortgagetrends.com\/2025\/05\/plus-quun-dernier-recours-comment-presenter-les-prets-hypothecaires-inverses-aux-retraites\/"},"modified":"2025-06-03T11:13:19","modified_gmt":"2025-06-03T15:13:19","slug":"plus-quun-dernier-recours-comment-presenter-les-prets-hypothecaires-inverses-aux-retraites","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/canadianmortgagetrends.thedev.ca\/fr\/2025\/05\/plus-quun-dernier-recours-comment-presenter-les-prets-hypothecaires-inverses-aux-retraites\/","title":{"rendered":"Plus qu&#8217;un dernier recours : Comment pr\u00e9senter les pr\u00eats hypoth\u00e9caires invers\u00e9s aux retrait\u00e9s"},"content":{"rendered":"\n<p><strong> <em>Par Ross Taylor et Scott Peckford<\/em><\/strong><\/p>\n\n<p>Les pr\u00eateurs comme Bloom Financial, HomeEquity Bank et Equitable Bank saisissent l\u2019opportunit\u00e9 d\u2019offrir des solutions de financement souples et accessibles aux retrait\u00e9s, dont le nombre grimpe tandis que la valeur des propri\u00e9t\u00e9s atteint des records historiques.<br \/><br \/>Les courtiers hypoth\u00e9caires doivent ma\u00eetriser les <a href=\"https:\/\/canadianmortgagetrends.thedev.ca\/reverse-mortgages-in-canada\/\" target=\"_blank\" rel=\"noreferrer noopener\">hypoth\u00e8ques invers\u00e9es<\/a> et savoir les promouvoir pour r\u00e9pondre aux besoins de cette client\u00e8le grandissante.<br \/><br \/>Consid\u00e9rez les pr\u00eats invers\u00e9s comme un wedge de sable fiable au golf\u00a0: la plupart du temps, il reste dans le sac, mais lorsqu\u2019une situation d\u00e9licate se pr\u00e9sente, c\u2019est peut-\u00eatre le seul club capable de sauver votre coup. Vous ne l\u2019utiliserez pas quotidiennement, mais vous serez soulag\u00e9 qu\u2019il soit l\u00e0 quand vous en aurez besoin.<\/p>\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\">Pourquoi les pr\u00eats hypoth\u00e9caires invers\u00e9s gagnent en popularit\u00e9<\/h2>\n\n<p>Le vieillissement des Canadiens conjugu\u00e9 \u00e0 l\u2019envol\u00e9e des prix immobiliers depuis des d\u00e9cennies fa\u00e7onne une nouvelle r\u00e9alit\u00e9 financi\u00e8re\u00a0: nos a\u00een\u00e9s propri\u00e9taires poss\u00e8dent un patrimoine immobilier consid\u00e9rable, mais manquent de liquidit\u00e9s. Leurs \u00e9conomies s\u2019amenuisent tandis que les frais de sant\u00e9 et le co\u00fbt de la vie grimpent. Ces a\u00een\u00e9s souhaitent rester chez eux, mais n\u00e9cessitent des solutions financi\u00e8res plus astucieuses.<\/p>\n\n<p>Les propri\u00e9taires de 55\u00a0ans et plus peuvent lib\u00e9rer l\u2019\u00e9quit\u00e9 non imposable de leur r\u00e9sidence gr\u00e2ce au pr\u00eat hypoth\u00e9caire invers\u00e9, <em>sans devoir vendre ni verser de mensualit\u00e9s<\/em>. Le remboursement n\u2019intervient qu\u2019\u00e0 la vente du bien, au d\u00e9m\u00e9nagement ou au d\u00e9c\u00e8s du propri\u00e9taire.<\/p>\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\">Cas de figure communs\u00a0:<\/h3>\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>Les retrait\u00e9s ayant des pr\u00eats hypoth\u00e9caires ou des dettes qui souhaitent \u00e9liminer les paiements mensuels<\/li>\n\n<li>Les a\u00een\u00e9s qui peinent \u00e0 payer leurs soins m\u00e9dicaux et leurs d\u00e9penses quotidiennes toujours plus \u00e9lev\u00e9es<\/li>\n\n<li>Les parents souhaitant transmettre un \u00ab\u202fh\u00e9ritage anticip\u00e9\u202f\u00bb (notamment pour la mise de fonds de leurs enfants)<\/li>\n\n<li>Les divorc\u00e9s grisonnants d\u00e9sirant conserver leur maison familiale en rachetant la part de leur ex-conjoint<\/li>\n\n<li>Les propri\u00e9taires qui souhaitent financer des travaux de r\u00e9novation ou am\u00e9liorer l\u2019accessibilit\u00e9 de leur logement<\/li>\n<\/ul>\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\">Les pr\u00eats invers\u00e9s\u00a0: fonctionnement, caract\u00e9ristiques essentielles et derni\u00e8res innovations<\/h2>\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\">Principales modalit\u00e9s<\/h3>\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li><strong>Admissibilit\u00e9\u00a0<\/strong>: Les propri\u00e9taires doivent avoir 55\u00a0ans ou plus\u202f; la propri\u00e9t\u00e9 doit \u00eatre leur r\u00e9sidence principale.<\/li>\n\n<li><strong>Montants des pr\u00eats<\/strong>\u00a0: Jusqu\u2019\u00e0 55\u00a0% de la valeur de la maison (jusqu\u2019\u00e0 59\u00a0% avec Equitable Bank).<\/li>\n\n<li><strong>Pas de mensualit\u00e9s<\/strong>\u00a0: Les int\u00e9r\u00eats s\u2019accumulent et sont rembours\u00e9s lors de la vente de la maison.<\/li>\n\n<li><strong>Souplesse d\u2019utilisation<\/strong>\u00a0: Les clientes et clients retirent leurs fonds comme ils le souhaitent \u2014 en une fois, par versements mensuels r\u00e9guliers, ou au quotidien avec la <a href=\"https:\/\/canadianmortgagetrends.thedev.ca\/fr\/2024\/03\/un-nouveau-moyen-pour-les-personnes-agees-de-financer-leur-retraite-bloom-lance-une-carte-mastercard-prepayee-adossee-a-la-valeur-nette\/\">Mastercard pr\u00e9pay\u00e9e<\/a> <a href=\"https:\/\/canadianmortgagetrends.thedev.ca\/fr\/2024\/03\/un-nouveau-moyen-pour-les-personnes-agees-de-financer-leur-retraite-bloom-lance-une-carte-mastercard-prepayee-adossee-a-la-valeur-nette\/\" target=\"_blank\" rel=\"noreferrer noopener\">Bloom<\/a>.<\/li>\n\n<li><strong>Garantie contre la valeur n\u00e9gative<\/strong>\u00a0: Les clients ne devront jamais plus que la juste valeur marchande de leur maison.<\/li>\n\n<li><strong>Pas d\u2019exigences de revenus ou de cr\u00e9dit<\/strong>\u00a0: L\u2019approbation est bas\u00e9e sur l\u2019\u00e2ge, la valeur du domicile et l\u2019emplacement, pas sur le revenu ou le score de cr\u00e9dit.<\/li>\n<\/ul>\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\">Innovations<\/h3>\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li><strong>La carte Mastercard pr\u00e9pay\u00e9e de Bloom\u00a0<\/strong>: Permet aux clients de retirer des fonds uniquement en cas de besoin, minimisant les co\u00fbts d\u2019int\u00e9r\u00eats et leur donnant le contr\u00f4le.<\/li>\n\n<li><strong>Versement flexible<\/strong>\u00a0: Les banques \u00c9quitable et Home Equity proposent des avances \u00e9chelonn\u00e9es pour aider \u00e0 la budg\u00e9tisation et \u00e0 la planification \u00e0 long terme.<\/li>\n<\/ul>\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\">Pourquoi les pr\u00eats hypoth\u00e9caires invers\u00e9s s\u2019alignent avec les habitudes financi\u00e8res des personnes \u00e2g\u00e9es<\/h2>\n\n<p>Les hypoth\u00e8ques invers\u00e9es r\u00e9ussissent particuli\u00e8rement bien, car les a\u00een\u00e9s canadiens g\u00e8rent leur budget avec rigueur \u2014 une raison souvent ignor\u00e9e.<\/p>\n\n<p>Ces personnes touchent des revenus fixes, fuient l\u2019endettement superflu et privil\u00e9gient leur \u00e9quilibre financier. Elles recherchent moins les sommes importantes que l\u2019acc\u00e8s r\u00e9gulier et ma\u00eetris\u00e9 \u00e0 leur argent.<\/p>\n\n<p>Les pr\u00eats hypoth\u00e9caires invers\u00e9s modernes incarnent ces valeurs. Le client puise dans son capital selon ses besoins, gr\u00e2ce \u00e0 des versements programm\u00e9s ou une carte de cr\u00e9dit d\u00e9di\u00e9e. Les int\u00e9r\u00eats ne courent que sur les sommes pr\u00e9lev\u00e9es. Cette solution ne cr\u00e9e pas d\u2019endettement, mais permet d\u2019exploiter judicieusement et prudemment la valeur du patrimoine.<\/p>\n\n<p>Les courtiers qui privil\u00e9gient empathie et cr\u00e9ativit\u00e9 d\u00e9couvrent souvent la solution id\u00e9ale\u00a0: le pr\u00eat hypoth\u00e9caire invers\u00e9 s\u2019impose comme une \u00e9vidence.<\/p>\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\">R\u00e9pondre aux mythes et aux pr\u00e9occupations<\/h2>\n\n<p>Les pr\u00eats invers\u00e9s, malgr\u00e9 leurs atouts, demeurent souvent m\u00e9connus. Pour un marketing efficace, les courtiers doivent donc informer et r\u00e9pondre aux inqui\u00e9tudes sans d\u00e9tour.<\/p>\n\n<p><strong>1. \u00c9puisement de l\u2019avoir net<\/strong><\/p>\n\n<p>Les clients redoutent de perdre toute la valeur de leur maison avec un pr\u00eat hypoth\u00e9caire invers\u00e9. Pourtant, une simple hausse annuelle des prix immobiliers de 4 \u00e0 6\u00a0% permet aux emprunteurs de pr\u00e9server une part substantielle de leur capital.<\/p>\n\n<p><strong>Exemple<\/strong>\u00a0: Le propri\u00e9taire d\u2019une r\u00e9sidence de 750\u202f000\u00a0$ garderait plus de 500\u202f000\u00a0$ de valeur nette apr\u00e8s 15\u00a0ans, m\u00eame avec un pr\u00eat hypoth\u00e9caire invers\u00e9 de 250\u202f000\u00a0$ et une appr\u00e9ciation modeste de 4\u00a0%. Cette valeur nette d\u00e9passerait m\u00eame les 500\u202f000\u00a0$ pendant 35\u00a0ans si le bien s\u2019appr\u00e9ciait de 6\u00a0%.<\/p>\n\n<p>Les graphiques financiers et les projections de patrimoine aideront vos clients et leurs familles \u00e0 visualiser leur avenir financier.<\/p>\n\n<p><strong>2. Impact sur les h\u00e9ritiers<\/strong><\/p>\n\n<p>La garantie anti-d\u00e9passement prot\u00e8ge les h\u00e9ritiers contre toute dette sup\u00e9rieure \u00e0 la valeur du bien. Ceux-ci conservent l\u2019\u00e9quit\u00e9 r\u00e9siduelle et gardent le choix de refinancer ou de vendre la maison.<\/p>\n\n<p><strong>3. Perte de contr\u00f4le<\/strong><\/p>\n\n<p>L\u2019hypoth\u00e8que invers\u00e9e moderne offre une libert\u00e9 totale. Les propri\u00e9taires conservent leur logement tout en puisant \u00e0 leur guise dans leur capital immobilier. Ils ne pr\u00e9l\u00e8vent que les montants n\u00e9cessaires, quand ils le souhaitent.<\/p>\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\">O\u00f9 trouver des clients pour le pr\u00eat hypoth\u00e9caire invers\u00e9<\/h2>\n\n<p>Les meilleures opportunit\u00e9s se trouvent souvent \u00e0 port\u00e9e de main. Voici o\u00f9 chercher\u00a0:<\/p>\n\n<p><strong>1. Votre carnet d\u2019adresses<\/strong><\/p>\n\n<p>Ciblez les clients quinquag\u00e9naires et plus, surtout ceux qui doivent bient\u00f4t renouveler leur pr\u00eat ou qui supportent un ratio d\u2019endettement \u00e9lev\u00e9. Ces emprunteurs pourraient grandement b\u00e9n\u00e9ficier d\u2019un meilleur flux de tr\u00e9sorerie ou d\u2019une lib\u00e9ration totale de leurs dettes.<\/p>\n\n<p><strong>2. Fournisseurs de services<\/strong><\/p>\n\n<p>Les soins \u00e0 domicile engloutissent parfois plus de 20\u202f000\u00a0dollars mensuels, somme que les retrait\u00e9s peinent \u00e0 financer avec leurs \u00e9conomies. Leur maison repr\u00e9sente souvent leur derni\u00e8re ressource inexploit\u00e9e.<\/p>\n\n<p>Nouez des partenariats avec les prestataires de soins, les services de sant\u00e9 et les aidants \u00e0 domicile. Un message simple comme\u2026<\/p>\n\n<p><em>\u00ab\u202fSi votre client a du mal \u00e0 payer les soins, je peux avoir une solution qui n\u2019implique pas la vente de sa maison.\u202f\u00bb<\/em><\/p>\n\n<p>\u2026 peut g\u00e9n\u00e9rer un flux constant de recommandations de qualit\u00e9.<\/p>\n\n<p><strong>3. Avocats en divorce et droit familial<\/strong><\/p>\n\n<p>Les <em>divorces tardifs<\/em> se multiplient. Les a\u00een\u00e9s divorc\u00e9s \u00e9prouvent des difficult\u00e9s \u00e0 racheter leur part ou \u00e0 obtenir un pr\u00eat classique. L\u2019hypoth\u00e8que invers\u00e9e leur permet de r\u00e9gler dignement le partage des biens tout en gardant leur domicile. Les conseillers financiers s\u2019allient aux avocats et m\u00e9diateurs pour int\u00e9grer cette solution dans leurs strat\u00e9gies de r\u00e8glement.<\/p>\n\n<p><strong>4. Planificateurs financiers et conseillers en investissement<\/strong><\/p>\n\n<p>Le pr\u00eat hypoth\u00e9caire invers\u00e9 prolonge la vie des portefeuilles retraite en limitant les ponctions sur les actifs. Les clients puisent 1\u202f000 \u00e0 2\u202f000\u00a0dollars mensuels dans leur patrimoine immobilier plut\u00f4t que de liquider leurs placements. Cette strat\u00e9gie permet aux conseillers d\u2019optimiser les rendements et de r\u00e9organiser les investissements.<\/p>\n\n<p>Formez les planificateurs sur la fa\u00e7on dont les hypoth\u00e8ques invers\u00e9es peuvent <em>compl\u00e9ter<\/em> \u2014 et non concurrencer \u2014 la planification traditionnelle de la retraite.<\/p>\n\n<p><strong>5. Courtiers immobiliers<\/strong><\/p>\n\n<p>Les clients qui r\u00e9duisent leur train de vie pr\u00e9f\u00e8rent souvent garder des liquidit\u00e9s plut\u00f4t qu\u2019investir toutes leurs ressources dans leur future demeure. Un pr\u00eat viager hypoth\u00e9caire leur permet d\u2019acqu\u00e9rir un nouveau bien tout en conservant une r\u00e9serve d\u2019argent disponible.<\/p>\n\n<p><strong>6. Contact direct<\/strong><\/p>\n\n<p>Des webinaires, des campagnes de courriels et des s\u00e9minaires captiveront l\u2019attention des propri\u00e9taires quinquag\u00e9naires. Axez votre communication sur leurs pr\u00e9occupations quotidiennes\u00a0: tr\u00e9sorerie, sant\u00e9, transmission patrimoniale et ind\u00e9pendance.<\/p>\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\">Outils et tactiques pour la promotion efficace des pr\u00eats hypoth\u00e9caires invers\u00e9s<\/h2>\n\n<p><strong>1. Commencez par \u00e9duquer<\/strong><\/p>\n\n<p>Concevez des brochures, vid\u00e9os et outils num\u00e9riques pour expliquer simplement le m\u00e9canisme des pr\u00eats hypoth\u00e9caires invers\u00e9s. Privil\u00e9giez un langage accessible, illustrez par des exemples visuels et partagez des r\u00e9cits de r\u00e9ussite concrets.<\/p>\n\n<p><strong>2. Adaptez votre message<\/strong><\/p>\n\n<p>Bannissez les mots \u00ab\u202f\u00e2g\u00e9\u202f\u00bb ou \u00ab\u202fpersonne \u00e2g\u00e9e\u202f\u00bb. Privil\u00e9giez les termes valorisant l\u2019autonomie, l\u2019ind\u00e9pendance et la ma\u00eetrise. Les mots comptent\u00a0: communiquez avec votre public dans le respect et la transparence.<\/p>\n\n<p><strong>3. Racontez des histoires v\u00e9cues<\/strong><\/p>\n\n<p>Partagez des t\u00e9moignages et des \u00e9tudes de cas de clients qui ont utilis\u00e9 des hypoth\u00e8ques invers\u00e9es pour \u00e9liminer leurs dettes, soutenir leurs enfants ou payer des soins de longue dur\u00e9e. Ces exemples cr\u00e9ent la confiance et l\u2019identification.<\/p>\n\n<p><strong>4. Soulignez les diff\u00e9rences entre les produits<\/strong><\/p>\n\n<p>Chaque pr\u00eateur propose des atouts uniques\u00a0:<\/p>\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li><strong>Bloom<\/strong>\u00a0: Une Mastercard pr\u00e9pay\u00e9e qui vous permet de ma\u00eetriser vos d\u00e9penses mensuelles<\/li>\n\n<li><strong>Banque \u00c9quitable\u00a0<\/strong>: Options de RPV plus \u00e9lev\u00e9<\/li>\n\n<li><strong>Banque HomeEquity\u00a0<\/strong>: Marque connue dans tout le pays et solides ant\u00e9c\u00e9dents<\/li>\n<\/ul>\n\n<p>Votre capacit\u00e9 \u00e0 rep\u00e9rer et \u00e0 souligner ces diff\u00e9rences vous permettra de proposer la solution id\u00e9ale \u00e0 chaque client.<\/p>\n\n<p><strong>5. \u00c9tablissez des partenariats<\/strong><\/p>\n\n<p>Montrez \u00e0 vos partenaires comment les hypoth\u00e8ques invers\u00e9es r\u00e9solvent des probl\u00e8mes concrets. Vos alli\u00e9s \u2014 conseillers financiers, courtiers immobiliers, juristes et soignants \u2014 deviendront vos meilleurs ambassadeurs une fois convaincus des avantages du produit.<\/p>\n\n<p><strong>6. Exploitez judicieusement le marketing num\u00e9rique et direct<\/strong><\/p>\n\n<p>Ciblez les quartiers \u00e0 forte valeur immobili\u00e8re avec du publipostage. Utilisez Facebook et Google Ads en ciblant les 55\u00a0ans et plus. Des titres accrocheurs comme\u2026<\/p>\n\n<p><em>\u00ab\u202fFini les mensualit\u00e9s de votre pr\u00eat immobilier\u202f\u00bb <br \/>\u00ab\u202fFinancez votre retraite \u00e0 l\u2019abri de l\u2019imp\u00f4t gr\u00e2ce \u00e0 votre patrimoine immobilier\u202f\u00bb<\/em><\/p>\n\n<p>\u2026attirent l\u2019attention et piquent la curiosit\u00e9.<\/p>\n\n<p><strong>7. Informez la famille<\/strong><\/p>\n\n<p>Les enfants devenus adultes participent souvent \u00e0 ces choix. Pr\u00e9parez des guides clairs et complets pour que vos clients puissent bien expliquer la situation \u00e0 leur famille.<\/p>\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\">Conclusion\u00a0: Un outil pour la retraite moderne<\/h2>\n\n<p>L\u2019hypoth\u00e8que invers\u00e9e ne convient pas \u00e0 tout le monde, mais de nombreux Canadiens y trouvent <em>la solution id\u00e9ale quand ils en ont besoin<\/em>.<\/p>\n\n<p>Le march\u00e9 conna\u00eet une croissance fulgurante gr\u00e2ce \u00e0 l\u2019\u00e9volution d\u00e9mographique, aux nouvelles r\u00e9alit\u00e9s \u00e9conomiques et aux innovations en mati\u00e8re de design.<\/p>\n\n<p>Pour les <a href=\"https:\/\/askross.ca\/mortgage-broker-mississauga\/\" target=\"_blank\" rel=\"noreferrer noopener\">courtiers<\/a>, l\u2019opportunit\u00e9 ne r\u00e9side pas uniquement dans la compr\u00e9hension des pr\u00eats hypoth\u00e9caires invers\u00e9s, mais dans la connaissance de la fa\u00e7on de les pr\u00e9senter, de les d\u00e9mystifier, et de les proposer au bon moment. En misant sur l\u2019\u00e9ducation, l\u2019empathie et la strat\u00e9gie, nous pouvons aider nos clients \u00e0 prendre leur retraite en toute confiance, sans sacrifier leur maison ou leur libert\u00e9 financi\u00e8re.<\/p>\n\n<p>Parfois, la cl\u00e9 d\u2019une retraite s\u00fbre se trouve juste sous leur toit.<\/p>\n<hr \/>\n<p><em>Retrouvez plus de ressources, de documents promotionnels et d\u2019outils pour courtiers sur les sites de Bloom, HomeEquity Bank et Equitable.<\/em><\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<div class=\"tmnf_excerpt meta_deko\"><p>Les pr\u00eats invers\u00e9s, autrefois un produit marginal, sont d\u00e9sormais un outil financier accessible aux propri\u00e9taires canadiens de plus de 55 ans.<\/p>\n<\/div>","protected":false},"author":107,"featured_media":67984,"comment_status":"open","ping_status":"closed","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"_acf_changed":false,"_eb_attr":"","footnotes":""},"categories":[10214],"tags":[12358,11966,10398,9120,10537,10932,10933,10159,12357],"class_list":["post-67997","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-strategie-hypothecaire","tag-aines","tag-banque-equitable","tag-banque-homeequity","tag-bloom-financial","tag-editors-pick","tag-pret-hypothecaire-inverse","tag-retraite","tag-ross-taylor","tag-scott-peckford"],"acf":[],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/canadianmortgagetrends.thedev.ca\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/67997","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/canadianmortgagetrends.thedev.ca\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/canadianmortgagetrends.thedev.ca\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/canadianmortgagetrends.thedev.ca\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/users\/107"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/canadianmortgagetrends.thedev.ca\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=67997"}],"version-history":[{"count":4,"href":"https:\/\/canadianmortgagetrends.thedev.ca\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/67997\/revisions"}],"predecessor-version":[{"id":68002,"href":"https:\/\/canadianmortgagetrends.thedev.ca\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/67997\/revisions\/68002"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/canadianmortgagetrends.thedev.ca\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/media\/67984"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/canadianmortgagetrends.thedev.ca\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=67997"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/canadianmortgagetrends.thedev.ca\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=67997"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/canadianmortgagetrends.thedev.ca\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=67997"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}